晨会
✨✨整齐列队，相互问好，仪容仪表自检、互检，相互监督，规范自我，以良好的形象迎接客户的到来！
✨✨网点负责人李行长对网点今天的工作进行了安排，对重点注意事项作了强调，组织同事对保险营销话术进行了演练。内勤行长鲁童带领大家学习相关业务办理流程。
✨✨顾问张老师讲解了今天的辅导计划，针对晨会的产品知识分享，建议丰富产品分享内容。最后张老师对情景模拟演练作了点评纠偏。
✨✨最后大家在慷慨激昂的口号声中结束今日晨会，开始开门迎客的工作。
岗位辅导
✨✨ 顾问张老师和客户经理刘家勋、客服经理王甜、客服经理刘传新进行沟通，讲解基金营销话术技巧，分享了如何通过三方软件选择一只好基金。通过对基金经理，过往业绩，产品特点三个维度进行专项讲解，同时给出客户画像，通过“过往买过基金并盈利客户，大额活期闲置客户，产品结构单一性客户，基金定投客户”几个维度分析客户类型，匹配对应基金。张老师希望大家时刻以“服务"为抓手做好线下营销的每一个细节。
✨✨顾问张老师对客服经理王甜进行辅导，梳理岗职岗责，了解目前营销工作状态、产品知识和电话营销话术掌握情况，鼓励王甜积极利用一句话开口营销，递送宣传折页，有效进行客户识别及转介绍。加强产品宣传及交叉营销意识，提高岗位联动意识。
✨✨为进一步提升大堂服务质量，打破柜面和大堂服务人员之间的岗位局限，延伸柜面岗的岗位职责，形成大堂服务全时段、全客户、全品种的无缝式对接，张老师建议网点实行弹性排班厅堂补位机制。今天下午，内勤行长弹出柜面在厅堂积极进行营销，张老师督导营销全流程，待营销完成后，帮助其进行营销复盘和营销技巧再辅导。
夕会
✨✨ 营业结束后，网点主任组织召开了夕会，智明博亚项目组以及网点员工参加夕会。
晚培训继续围绕“保险知识与营销技巧”进行专题分享交流；顾问张老师通过我行在售保险产品以案例的形式分析常见营销技巧。
✨✨保险产品专业性比较强，让客户自己看条款是不明智的选择，但如果员工自己对条款没有理解通透，那也很难说服客户购买。因此张老师通过寿险分析保险的基础专业知识。让大家学会用最简单的方式解释产品，突出重点，让客户在有效的时间里充分了解所推产品。
养老刚需，步步为营。客户一辈子攒下的钱，就是养老钱了，这类客户一般未来不会有大笔刚性支出，习惯就是用自己熟悉的方式存定期，对利率不敏感，安全最重要，我们要做的是：理念的引导，让客户换一种长期、不操心且更明确的方式存钱，简单来说就是类似社保。
✨✨如果客户投资当前处于亏损状态，需要邀约来进行情绪安抚及信心传导，这时正好进行投资者教育，通过资产配置的理念引导，让客户配置上保障类产品，同时了解他行并撬动他行资金。
✨✨张老师分享了保险成交常用话术，并分析不同客群的特征，针对不同客群张老师通过案例讲解了营销技巧。希望大家做好到店客户服务与场景营销，提升流量客户成交量；做好系统客户维护与转介营销，提升存量客户复购量；做好目标产品外拓与客群经营，提升增量客户开拓量；做好线上社群经营与私域打造，提升线上客户引流量。