网点是工商银行提供服务的主要场所和联系客户的关键纽带，是机构市场竞争力的重要体现，随着数字化智能化的改造深入，银行自身就需努力探寻符合自身特色的转型策略。
近日浙江分行结合自身情况组织部分网点开展新模式到店识别-个人客户全景视图-个人板块转介营销试点工作。试点网点体验到场景新模式对厅堂服务营销带来的巨大改变:通过查询个人客户全景视图，厅堂人员可精准获客并进行有效转介营销。
一:个人全景视图介绍
个人客户全景视图支持展示客户基本信息、异常信息提醒、业务办理订单列表。下设客户画像、已持有产品、未持有产品等板块，支持查询客户结现类、普惠金融类等产品的营销推介方案。厅堂人员可结合全景视图获取客户基本信息和持有产品情况，快速开展对客服务和转介营销。
二:查询全景试图途径
1、预约订单路径查询：客户预约成功后，网点人员通过网点通PAD端首页-订单管理-选择对应客户订单-点击订单详情后切换至“个人客户全景视图”页面，即可查看个人客户全景视图。
2、到店识别路径查询：通过网点通PAD首页-服务登记-客户识别-信息录入路径，进入信息录入页面，点击“个人客户”页签进行到店客户服务登记。支持读取个人账户卡或者手输账号或者身份证读卡等方式进行登记。登记成功后，进入到店客户列表，点击对应客户进入个人客户全景视图。
三:利用新模式 开展精准营销
厅堂人员可通过查询个人客户全景视图中的客户画像获取客户存款及金融资产占比信息，全方位了解客户的资产结构，对客户开展存款和金融资产类产品的精准营销，拒绝同质化。
新模式下个人客户全景视图支持对客户持有产品信息进行展示，可帮助厅堂人员通过持有产品种类和基础类产品的覆盖程度分析客户的喜好偏向，以提高营销的成功率，加强个人客户产品渗透率。
不仅如此，厅堂人员可通过个人客户全景视图-专属服务方案，为客户量身定制产品，厅堂人员点击产品名称可获取相关产品营销信息，快速明确“推荐什么、怎么推荐”，并通过扫描产品二维码直接跳转到业务办理页面，完成金融产品一站式营销。
新模式的推广及运用，坚持线上优先、线上线下为一体，围绕业务线上化迁移、流程断点打通、服务线上引流、渠道服务协同，最大限度推动网点业务运营、客户服务线上化迁移，实现网点客户体验更加便利、运行更加高效。同时也可以为到店客户量身打造个性化金融方案，在做好服务的同时，加强营销工作。