石河子分行举办业务运营风险培训专题会

钱佳~
创建于2023-11-29
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  下半年随着新员工陆续到岗上柜,为加强员工业务运营风险防控意识,进一步提升石河子分行整体业务运营水平,2023年11月28日班后,由石河子分行运行管理部门牵头,组织全辖六个营业网点的客服经理及运营主管举办了业务运营风险培训专题会。

  培训会议首先由运行管理部副经理黄萍进行开班讲话,概述了今年以来石河子分行面临的严峻的内外部业务运营风险防控形势。对内部严格业务操作规范,压降风险事件产生;对外严核账户开户身份识别环节减少涉案账户产生等工作提出更高要求。

  接下来由业务督导员对2023年前10个月,石河子分行辖区业务风险事件及新疆分行通报的业务运营典型风险案例进行解读学习,包括未进行联网核查,电子验印操作不规范,验印信息录入不准确,尽职调查不规范,客户姓名调整未换折,假币超期未上缴等专项治理业务监测模型风险事件,内容与柜面日常操作关联度高,更便于培训人员,尤其是新员工的理解掌握。对柜面业务操作风险防控起到指导及规范作用。

       还对辖区内本年度企业账户涉诈情况进行通报,引起员工对当前涉案账户高发问题的警觉性。并对账户的开立,存续期管理,网银限额调整管理,销户的全流程管理提出工作要求,要求按照“谈,查,访,审,批,盯”对账户进行开户识别,背景调查,使用监测等,从账户使用的全流程入手加强日常管理,避免产生涉案账户,引起监管处罚,声誉风险等不良影响。

      并对“伪现金”交易的管理规范进行解读,对易错易忽视的操作环节进行风险提示,要求全辖各网点严格落实伪现金业务背景调查工作,并按要求填写《调查表》,严防洗钱风险。

  最后,对柜面远程授权拒绝和业务集中扫描退回的典型案例进行实例解读学习,配合差错业务截图详细讲解,学习形式直观易于掌握理解。对业务受理,审核的各个关键环节进行精准指导,对实际工作中具有实际指导作用。

      通过此次培训,石河子分行辖区网点柜面客服经理及运营主管对业务运营风险防控形势进一步掌握,对业务风险环节识别能力进一步提升,业务操作规范度进一步加强。对后续石河子分行业务风险防控管理及业务操作起到积极作用。

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文章由 美篇工作版 编辑制作
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