拉起防诈警戒线 守好群众打工钱

　　近日，白水联社营业部在受理柜面跨行转账业务过程中，通过精准识别，有效堵截一起电信诈骗，为老百姓守住了辛苦打工钱。

　　11月27日下午3点，客户李女士到柜台办理两笔对公跨行转账业务，合计金额4.34万元。柜台工作人员张欢在受理该业务时，发现收款方为外省对公账户，出于对业务的合法性和安全性考虑，工作人员一边先让客户通过“断卡先锋”平台核查信息，一边向客户了解资金用途及交易对手情况，客户李女士含糊其辞的让工作人员不要问那么多，只要转出去就行。 这一交谈，引起了工作人员的警觉，立即向会计主管汇报。

　　会计主管将李女士引导至VIP室了解详细情况，并向她解释向陌生账户汇款的风险性，并且告诉李女士，款项一旦汇出就无法追回。但李女士仿佛“着了魔”一般，执意要求汇款。说是“这是我和支付宝官方客服及网贷调解员协商好的，你们不用管，只管转账就行”，显得很不耐烦。为防止客户陷入电信诈骗圈套，会计主管第一时间和公安局反诈中心取得联系，将客户的转账信息发送并要求核实。在等待核实过程中，工作人员又将《防范电信网络诈骗宣传手册》递给客户，讲解电信诈骗的各种手段。这时，李女士的电话响了起来，对方催促着询问“账还没有接收到，你还要不要协调逾期贷款优惠政策了？不行你先转5000元，利息就给你止住了”还没等客户回答，公安局反诈中心民警打来了电话：“千万不能转，该对公账户已经涉嫌诈骗，一定一定不要让客户转钱”。听到这里，李女士立马挂断了电话，意识到陷入了骗局，并逐渐冷静了下来。

　　在接下来的了解中得知，原来李女士在三年疫情中，由于失去工作导致无法如期归还支付宝花呗及平台网贷资金，想着用今年打工挣的钱将欠的网贷还完，由于资金有限，就想着联系支付宝客服及平台网贷客服商量着能不能将本金还完，利息还一部分，然后贷款就清零了。李女士按照“客服”要求添加了微信，告知将资金打入公司对公账户（网商银行），通过提报可以申请成功。

        通过网点工作人员及公安局反诈中心民警的及时劝阻，李女士终于认清了这是一个陷阱，诈骗分子正是利用了她的“贪念”思想，达到诈骗资金的目的。

　　客户的资金虽然被及时按下了“止付键”，但白水信合履行金融反诈的责任将永不停歇，我们将继续加大宣传力度，帮助广大人民群众增强识别电信网络诈骗、非法集资的意识和技能，从源头上杜绝金融违法犯罪案件的发生，为净化金融环境贡献力量。