为了更快更好的应对新形势下的财富管理与客户经营，工商银行东莞分行为财顾和绩优理财们开展了本次培训。
工商银行东莞分行个人金融部黄总经理到场进行开班讲话，强调在中央金融工作会议后经济形势已经逐步迎来全新格局，高净值型客户的财富管理观念也在变化，客户维护的方式方法也亟待更新。
本次课程邀请到了武汉大学金融工程硕士，资深金融咨询培训专家，美国注册财务策划师（RFP）刘湘玲老师。
刘老师首先解读了中央金融工作会议的要点，解读政策期间找到了“定位高”，“提信心”等关键词，同时生育率的逐年下降和房地产政策改革的细枝末节，接下来利率的下行还有较大空间，配置保险或保险金信托将会是高净值型客户未来的重点。
随后深入人口生育率下行、老龄化社会的形成，刘老师引用2020年～2023年保险产品的收益率测算，强调需要与客户共同建立起现在配置保险产品的信心。并且指出应按照客户行内资产划分7类维护方式，同时根据行内资产、贡献度、财富潜力、银行往来关系都来经营客户关系，制定服务提升计划，构建以客户为中心的营销体系。
同时，刘老师还提到了现如今火爆的香港保单的四大风险，案例与理论相结合的授课方式，让学员们非常受用。
本次课程培训，刘老师深入浅出，幽默风趣的授课方式，独特的甄别资本市场观察能力，带领工商银行东莞分行的财富顾问和绩优理财经理们开拓了视野，转变观念，丰富了与高净值客户的谈资，提振了他们的营销信心！