客户画像智能识别对接营销系统取得进展

蔡督
创建于2023-11-23
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  客户画像智能识别对接营销系统成功走进工行业务经办人员的日常工作中,不仅展现了新兴系统便利而又强大的功能,还提高了各员工的精准营销、识别对接的能力,提升了网点整体的业务水平与服务水平。

  客户画像系统的各项优势体现在:

      数据整合与标签智能添加:银行系统通过收集客户的交易、信贷等数据信息,进行深度分析并为客户进行标签初添加,在多次业务中系统扩展补充客户的消费习惯、偏好、风险承受能力等信息,并据此为客户的各种标签进行二次校准。这些标签不仅包括基本信息类,如性别、年龄、所在地、行业等,还涵盖资产信息类,如存款、信贷信用等级等,以及消费偏好类,如日常消费、理财产品、重点关注投资,兴趣爱好类等更深层次的分类。

  个性化服务:通过对公客户画像功能的运用,银行可以更好地理解客户需求,提供个性化服务。例如,对于喜欢旅游的客户,银行可以推送符合客户消费水平的旅游产品和相对应的金融产品服务。

  风险评估与管理:银行还可以利用客户画像进行风险评估和管理。通过对客户的行为特征、信用记录等信息进行分析,银行可以更准确地评估客户的信用等级,从而制定相应的风险控制策略。

  提高营销效果:客户画像可以帮助银行更精准地定位目标客户群体,制定更为有效的营销策略。银行可以根据不同客户群体的特征和需求,设计针对性的金融产品或服务,提高营销效果。

  决策支持:银行还可以利用客户画像为决策提供支持。例如,在产品研发方面,银行可以通过分析客户的行为和需求,开发出更符合市场需求的产品。

  总体来说,银行对公客户画像功能的使用体验可以帮助工行了解客户,帮助业务人员提高办事效率,帮助人员精准营销。但这也对银行整体运行体系和各试行网点员工的实行落实提出了更高的要求。

  通过客户画像功能,各试行网点取得了以下成果:

      一、客户画像功能解决了客户信息传输成本高效率低的问题,有效降低了经办人员的操作、时间成本。 

      二、加速新员工了解对公客户营销难点,降低了学习成本,同时提高了客户维护的满意度。

      三、提高了厅堂人员精准识别与重点产品精准切入推介的能力、各人员的营销转介能力。

      四、帮助营销人员针对重点客户重点关注、深入了解客户信息。

      五、依靠智能记忆功能,将客户常用业务与产品进行整理、分类并储存记忆,从而达成系统智能推介产品营销。

  各网点组织客户经理培训操作使用对公画像操作手册,刚做对公客户经理不久的小张学习并借助功能成功办理一笔对公客户营销后感叹“今天全面了解了客户画像系统新模式的操作流程,感觉帮助很大!通过预约识别对公客户的业务需求与客户信息,我很快就能判断出对客营销的重点,更重要的是,我可以通过画像的多种功能提前与客户进行业务对接、业务准备,从而大幅提升办理过程的体验。客户满意了,营销的成功率也就更高了。刚刚我用提前备好的资料给客户准确且快速的办理好了对公账户开户尽调的业务,客户表示肯定,也促进了后续营销的进行。通过画像系统,我初步了解了客户有贷款等方面的需求,所以我以推介信用贷款作为重点进行营销,效果很显著。营销结束后,我还能在营销业绩统计模块查看我的工作成果,这也激励我继续深入使用画像系统。”

  使用画像功能的客户与工作人员也都表示了肯定,使用数天有了不小反响:

      客户画像系统的使用,大大提高了客户的体验,对公客户到店前已经通过 APP 的预约功能提前准备业务办理的资料,业务人员沟通提前充分准备好了业务办理所需的资料,到店办理业务花费的时间显著减少,业务过程也较为轻松。

      对公客户经理上门服务前,客户通过预约与沟通提前准备审批资料,上门后与客户的沟通也更加简单高效。客户经理事先通过画像充分了解客户信息,提前准备好针对性的营销策略与营销产品,与客户对接后更好地开展营销工作。

      网点厅堂人员通过网点通PAD,提前了解预约客户与到店客户信息,并迅速通过各类通讯方式转介给其他业务人员,实现了业务办理与精准营销相扣。

  客户画像功能是工行坚持创新、践行工银智能信息化升级转型、提升客户满意度、推行高质量服务的有力表现。

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文章由 美篇工作版 编辑制作
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