苗肖阳—华亿支行客户经理
财富管理客户分层拓展方案：
Aum600万以上：
1.私行客户一户一策，网点定期对每位私行客户财富检视，筛选目标客户。
2.客户经理+网点负责人+私行中心分层维护，用多个产品组合解决方案代替单个产品销售，激发客户配置产品欲望。
Aum50-600万：
1.日常客户维护注重风险评估，每日有新增，做到名下风险评估客户全覆盖；
2.客户经理每月系统筛选产品0配置客户，增加面谈邀约、电话和微信联系次数，了解产品需求；
3.首选高灵活，低风险产品触达客户，减少客户产品抵触心理；
4.巧用云工作室产品链接，定期推送，培养客户线上购买产品习惯，做好存量客户保有以及财富管理客户新拓。
Aum20-50万：
直营+网点客户经理共同维护；直营经理点对点推送产品，挖掘商机，通过云工作室商机分配到网点客户经理专门对接；推荐过程流畅，客户体验良好。
Aum0.2-20万：
1.深耕网点代发客群，建立客户代发群专人维护；
2.定期代发厂区外拓，定投+龙钱宝产品宣传推荐；
3.“企微+公众号”线上经营，网点到店客户积极引导企微、公众号添加，线上理财获客。
合规营销：
在产品销售中，做好投资者教育和双录工作，既要全力推动业务开展，又要充分揭示风险，按要求向客户发放投资人权益须知和产品风险提示函；要积极贯彻销售适用性原则，做到把合适的产品卖给合适的投资人。同时，要帮助投资人树立正确的投资理念，审慎合理地配置资产，维护投资人的利益。