陕西分行组织开展个人反洗钱尽职调查人员现场通关考试

　　为贯彻落实监管要求，提高个金条线尽职调查人员反洗钱意识，持续夯实反洗钱基础管理，提升尽职调查岗位人员素质水平。11月21—23日，个人金融业务部组织开展了个人反洗钱尽职调查人员现场通关考试，涵盖了分支行集中尽职调查A、B岗全体人员50余人，考试测试通过率100%。

　　本次现场通关分为基础知识测试和尽职调查演示两个环节，笔试环节主要围绕监管反洗钱规章制度、行内反洗钱文件资料等内容，旨在个人尽职调查团队人员充分掌握个人金融反洗钱基础知识，了解反洗钱的重要意义和业务背景，在实际尽职调查过程中能够准确判断个人客户洗钱风险。

　　尽职调查现场演示环节每位尽调人员现场一一操作演示一笔尽职调查和一笔质量检测数据，按照个人客户尽职调查质量管理标准进行打分，并就客户身份信息、风险情况、交易背景等评分类别存在问题或遗漏截图等情况现场进行纠改，规范后续个人客户尽职调查操作流程和留存资料相关内容。

　　下一步，我行将持续做好反洗钱业务培训，加强反洗钱队伍建设，通过日常电话沟通、一对一走访调研、非现场监测等方式，收集个人条线各层级反洗钱工作中存在的难点痛点堵点，汇总编发反洗钱工作提示，并就相关问题提出解决方案和工作建议，突出做好具体问题具体分析。通过集中学习、政策解读等形式强化知识传导，持续开展日常反洗钱培训和指导工作，营造从上到下的反洗钱合规氛围，进一步夯实反洗钱基础性工作，提升反洗钱履职能力。