2023年11月8日中午城东支行营业经理接到客户来电咨询账户无法使用的工单，客户当即对我行产生不满。营业经理先对客户金某进行安抚，随即便查询了该账户的交易情况，经核心系统查询发现该单位杭州*佳机械设备租赁有限公司于2022年5月24日在我行开立基本账户，今年账户一直未发生动账交易，直至11月7日账户中有200元从支付宝转入的款项入账，并于8日上午又转出至支付宝账户102元，随后便有三个个人转入合计3万元的款项，从第一笔款项转入后便被我行鹰眼风控系统进行了0017可疑账户交易管控。营业经理从账户的走账情况分析该账户极有可能是参与了电信诈骗等行为。营业经理立刻联系了管户客户经理告知该情况，管户客户经理与法人金某取得联系后要求客户前来我行网点一荡。
次日下午法人金某来到网点，营业经理与客户经理一同对客户进行了询问得知该客户近期通过微信认识了一个进行资金生意的朋友，朋友向其借用对公账户并承诺给予五万元的报酬，客户认为收入可观便将账户信息以及U盾寄给了对方。从客户所述情况分析是一起典型的买卖账户案例，营业经理立即联系了笕桥派出所民警提供了该起案件的重要线索，该客户也当即被派出所民警同志带回进行笔录。
通过此次案件再次提醒了我们闲置的对公账户尤其是法人年龄较大的客户仍然是电诈作案分子的重点关注对象，对于账户的细微可疑之处我们都应该提高警觉。防范账户风险坚决不让犯罪分子有任何可乘之机。