2023年11月18日,一名老年客户到古柳,声称自己银行卡被冻结了,要求解冻。网点内勤行长与客服经理立即为客户查询,经查询,客户账户被总行冻结,后查询客户流水,发现客户5月25日当天快进快出转账30多笔,内勤行长询问客户转账用途,客户支支吾吾不答,内勤行长严肃对客户说一定要如实回答,账户才有可能被解冻,客户即表示朋友推荐玩“小猫钓鱼”游戏,在玩游戏过程中,账户不能转账了,且账户被冻结3.1万元,对方要求把钱还给他,但自己没有多余资金归还,这才到银行看看是否可以解冻。
内勤行长告知客户,该账户被反诈中心冻结,如需解冻,需要反诈中心出具说明,客户表示愿意等待。
网点内勤行长将资料反馈反诈中心后,反诈中心刘警官答复,该客户交易流水异常,且交易对手多为涉诈账户,请客户说明交易原因和背景,如不能说明,则不予解冻。
且反诈中心告知网点,这类游戏多为新型诈骗,利用客户玩的心态,帮助犯罪分子洗钱或者转移诈骗资金,希望广大群众引以为戒,小心落入犯罪分子的圈套。