近日，一名男子来到工行宝山罗店支行，要求办理银行卡。大堂工作人员按照日常把控新开户风险手势对该男子进行开户尽调并引导其进行开户扫码，该男子称其办卡就是日常储蓄消费，并表示家就住在网点附近，来这边比较方便。大堂经理核验了其地址确实为真实存在，手机号也为实名制，开户扫码结果也无异常，就为其新办了银行卡。
然而过了1个小时左右，该男子又返回网点说要办理U盾进行大额转账，大堂经理询问其大额转账用途，该男子声称要买房，且全程一直在跟另外一个人通电话。显然，该男子的办卡用途出现了前后矛盾。凭借职业敏感，大堂经理立即把情况汇报给了网点负责人，网点负责人当即询问该男子办理U盾的用途，男子还是坚持说他是买房，不过变成了外甥要买房，还称跟他通电话的正是他外甥。网点负责人立即与其所谓的“外甥”进行沟通，对方称已经向卡里转了460万，要求将U盾限额调高至对应额度，似乎已经熟练掌握我行的调额规则。网点负责人跟该男子核实，其支支吾吾说不清楚，且频繁出去接电话，疑似被对方控制。后网点负责人查看客户手机，对方全程在微信中指示客户操作。网点负责人对该男子进行相关风险提示，告知账户和U盾必须要本人使用，且将出租账户相关危害性告知对方。由于无法提供办理U盾的真实用途，最终该男子没能办理U盾和网银调额。罗店支行立马通知附近网点提高警惕，果不其然，该男子于当日中午前往月浦支行试图开立U盾，被网点再次婉拒后在柜面将460万转回对方提供的账户。得知该情况后，网点遂将该情况形成风险提示上报支行个金部，以高度责任感做好潜在外部风险的“吹哨人”，助力支行严防涉案账户的发生。
此次堵截异常开立网银U盾风险事件，展现了罗工行宝山店支行严格落实账户风险防控主体责任，牢牢守住账户风险防控第一道关口，有效遏制了潜在风险事件发生。后续，罗店支行员工将继续加强业务水平和风险防控意识，提高风险防范能力，努力营造安全良好的金融环境，同时将进一步依托网点“工银驿站+”品牌，加强金融知识宣传力度，帮助社会公众增强风险防范意识，切实保障消费者合法权益。