平安银行南京分行
堵截异常现金支取
事情经过
个人客户异常取款事件，详细情况如下：
事情经过：
2024年4月29日下午，客户李女士在一名男士陪同下，至天元支行支取现金9.8万元，柜员吴*询问客户取现用途，客户告知“结婚”。经查询客户账户信息和交易流水，发现其账户于2016年1月13日在北京姚家园支行开立，且长期未使用，该卡在2024年4月28日办理挂失换卡后即发生一笔88元的支付宝资金转入，随后于4月29日 13:33由他行跨行转入10. 02万元，核实资金来源，客户告知为彩礼，因对客户交易存疑，柜员立即将此事件上报内控合规主任＊瑾。
内控合规主任查看客户信息及交易流水后判断异常，立即情况上报江宁反诈中心，随后再次与客户核实情况时，发现客户一直在接电话，挂断电话便称无需支取并离开网点。随后网点接到江宁区反诈中心回复信息，告知“需客户提供佐证材料方可支取现金，如客户有疑问可至江宁区反诈中心处理”。
4月30日15:20分，客户在南京市江宁区高新园派出所两名警察的带领下临柜取现，取款金额为10. 0278万元。内控合规主任经与警方沟通了解到：我行提供线索后，江宁反诈中心进行排查，了解到该客户的资金为电信诈骗的涉案资金。因此，4月30日江宁区高新园派出所警官带客户至网点办理取款，现金由公安机关代为保管，目前已将客户李女士扣押。网点内控合规主任现场审核警官证件，并致电江宁区公安局核实警官的信息后为其办理取款业务。
发现疑点
1、取现行为异常：客户账户为异地户，且长期未使用，近期挂失换卡后即发生小额资金转入测试，资金到账后即至柜面支取现金。
2、交易资金来源异常：客户反馈转入的资金为彩礼，但具体交易对手信息无法提供。
3、客户行为异常：当内控合规主任再次核实其信息时，客户发现不对，立即放弃取现并离开网点。
并结合近期诈骗实例，从诈骗案的现状、各类骗术的特点、受骗的原因及防范注意事项等，对反诈骗进行深入宣传，加深居民对诈骗手段的印象，提高防范意识。
处理结果
已协助公安机关支取现金，并将款项交给警察，同时将客户纳入关注名单。