自10月以来，晓月苑支行从基金破零到累计销售300多万元。从无到有的过程依靠于各位员工的经验积累，由于晓月苑支行客户多为铁路退休职工与周边晓月苑本地客户，群体相对老年化，对于投资理财的概念相对匮乏，多重因素导致晓月苑支行基金销售情况并不理想。在旺季开始前，晓月苑支行开展了旺季营销启动会，在会上客户经理给所有员工进行了基金销售的经验培训。
首先，客户经理对于员工进行了专业知识的普及，舒缓了大家对于基金市场的悲观情绪，主动剖析市场与产品构成，让柜员有信心去推荐。其次，提升大堂人员专业知识，通过客户对于追求定期利率的溢价，运用一句话营销让客户产生兴趣并有效推荐给值班客户经理。对于相对保守的客户主动引导客户购买债券基金，培养客户投资情绪，拓宽基金客户。其实大部分客户是知道银行有理财产品的，也知道资管新规之后没有保本保息一说，从理财产品构成方向运作模式去分解，让客户了解债券基金，后多位客户认可并购买债券基金。
相较于债券基金，近两年来整体市场相对弱势，众多客户谈基色变，基金销售停滞不前，这时就需要客户经理利用其经验及专业知识在前期与多位客户沟通时，提及共情并理解客户情绪表达，后续为客户梳理讲解前期的复盘与后市的见解与展望，观望的客户从配置角度购买基金，套牢的客户从操作维度加仓基金。
例如前期大堂一位客户，他行有一笔定期到期，询问我行定期利率，客户经理在与客户沟通聊天中，了解到客户在他行购买过基金并套牢，在纾解客户情绪后。再从宏观角度，周期角度去为客户讲解，客户也改变观点认为现在就是黄金坑，理应出手配置。后随即从他行转入资金，购买了我行主代销首发基金进行配置，后续资金买入我行持营债券基金作为补仓资金，待出现二次机会赎回追加。相较于市场相对低位，客户盈利概率较大，极大增加客户粘性，客户表示待盈利会有后续资金继续转入我行进行资产配置。
