建合规发展机制 筑业务发展根基
为切实加强内控案防工作，促进内控各项制度的贯彻执行，推进内控案防长效机制建设，11月25日新片区综合管理部经理下沉一级参加航头支行召开2022年度第六次内控案防分析会。
一、航头支行汇报内控案防工作基本情况
（一）强化责任担当。立足内控案防工作实际，以党建为引领，深入学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想和二十大精神，坚决做到“两个维护”，牢固树立“四个意识”，坚定“四个自信”，进一步坚定政治站位，切实把思想和行动统一到党中央重大决策和上级行党委部署要求上来。并通过多种形式，深入传达贯彻贯彻落实习近平总书记重要指示批示精神和总行党委“48字”工作思路、“三比三看三提高”工作方法确保全辖上下把思想、行动统一到分行党委的决策部署及工作要求上来。明确内控工作主体责任。坚持做到及时掌握员工异常行为动态，将教育、管理和防范工作做在前面，引导和督促员工自觉遵纪守法，自觉规范自身行为，防范各类风险隐患。
（二）提高案防意识。为夯实内控案防管理基础，切实防控案件风险，持续提升全体员工工作作风，结合实际情况，提高全员合规意识以及风险与案件的防控能力，进一步夯实内部管控基础。全面贯彻上级行案防工作新要求，开展“工小利”控险除患、“严守信贷合规底线，防范骗贷案件风险”、“信息安全管理”警示教育活动。利用晨会、班会组织员工学习各项规章制度和操作规程，做到警钟长鸣，增强员工的自律意识，加强内控管理，抓制度落实，坚持回头看检查，构筑案防防线，抓好惩处整改。要有正确的经营观，明晰底线、红线思维，不触碰高压线，严格提升履职能力，强化“一岗双责”职责，做到基础管理工作和业务发展同安排、同部署、同落实，夯实内控合规基础，营造良好环境氛围。持续提升运营风险防控能力。
（三）强化员工思想教育。以学习《员工违规行为处理规定（2022版）》为契机，引导全员学规、知规、守规。进一步提高员工的风险防范意识，强化合规操作的观念，明晰自己的岗位职责，主动落实各项制度成为新常态。 严格执行《规定》的各项条款，才能不断增强风险防范和合规操作意识，从而遏制违规行为和案件事故的发生。把学习《规定》与日常工作相结合，树立正确的价值观，遵守职业道德，维护客户和自己的合法权益，严格执行业务操作流程，合规操作，远离“以信任代替制度、以人情代替纪律”的不良习惯。
（四）常态化疫情防控：航头支行切实抓好常态化疫情防控，坚持抓早抓小，防微杜渐，按照新冠疫情防控监督要求，认真履行监督做实做细监督工作。结合张书记的工作要求，对照《关于进一步严格落实疫情防控各项措施的通知》（自贸新综管〔2022〕3号）内容，统筹做好疫情防控监督和加强安全生产监督。在二十大期间，从严从实做好疫情防控工作，强化员工、第三方人员管理。坚持“防疫三件套”，牢记“防护五还要”，每日做好消毒、通风等工作，做好外来人员的信息登记、场所码查验、体温测量等工作。在进入网点前了解客户需要办理的具体业务，引导至不同窗口，进行有序分流，做到不聚集，柜台、自助机具均设置一米线，并有专人引导，保障安全距离。同时加强快递、外卖和交换物品的消杀管理。
（五）加强新开帐户的风险排查：对2022年1月1日至10月31日全量的新开帐户进行风险排查。网点内通过调阅账户明细、查询企业名称、法人信息、受益所有人识别等方式开展自查。客户经理通过调阅账户开立、网银调额尽职调查等方式开展自查。以检查为契机，加强账户风险管控、尽职调查及单位客户反洗钱工作管理，及时发现并整改存在的问题
（六）多措并举人员排查：1、微信“电子营业执照”小程序对员工“经商办企业”进行排查，发现苗头性的问题或违规线索提升排查效果。2、在日常工作中，采取对员工的思想动态、行为倾向等进行持续观察、了解、分析和排查，通过对员工平时工作表现、行为举止、投资消费、社会交往等情况进行细心观察；向其他员工进行侧面了解等方式，了解员工思想行为变化情况以及有无存在异常行为。本期人员排查：未发现异常。
（七）提升业务运营风险等级：上期中发现：现金区临时离柜未签退（超出视线范围）、企业网银尽调书未填写完整、智能机超时清点等问题均已得到了整改。在日常工作中要增强履职主动性和业务专业能力，加强关键环节与重点领域业务的风险管控能力，持续增强风险防控能力。加强对重点人员的事前辅导、事中审核、事后检查，日常强化重点环节（单位结算账户、现金业务、空重凭证、会计核算印章、内部户等）的风险控制。掌握网点的风险管理薄弱环节，了解内外部风险特征，夯实网点基础工作，不断提升网点运营风险管理状况。
（八）持续健全突发事件的应急处理体系：不断完善防盗、防抢、防暴、消防等全环节和全过程的应急预案，并组织开展应急演练，对前期配置的防暴“五件套”再检查，确保合理摆放、正确使用和处置得当。要督促保安人员和大堂人员提高警惕，加强安全巡查，开展应急演练（11/10日防抢动、防撬盗、防火逃生应急预案的桌面演练、11/17日防抢的实战演练），有效提高员工应急处置的反应能力，将应急事件的影响降低到最低限度，切实保障员工和群众的生命财产安全。
（九）：严防员工赌球全员警示教育并开展讨论：世界杯于11月21日开赛，为持续加强员工异常行为管理，有效防范和遏制因员工涉赌引发的案件风险隐患11月17日网点开展“世界杯期间严防员工赌球风险”警示教育并开展讨论。行长提示全员：赌博可以让你在顷刻间倾家荡产，甚至家破人亡。赌博学是一种违法行为，我们要学会用自已的双手去创造价值创造财富，不能怀着侥幸和贪婪的心理企图不劳而获。
二、航头支行下阶段内控案防措施
（一）提升业务运营风险防控能力夯实管理基础。新流程新制度及时培训，快速准确传导到位。对已有的规章制度履职到位，严防屡查屡犯事件再次发生。把控好特殊业务、关键风险点，做好员工异常行为排查工作和特殊业务的风险提示。消除风险隐患，遏制和压降违规风险事件的发生，确保业务健康发展。
（二）切实落实员工异常行为网格化智能化排查工作。强化教育培训确保案防制度规定，让员工深刻认识到“不能为，不应为”。压实主体责任，进一步提高内控和案防制度执行力，扎实推进案防工作有效开展，促进各项业务安全稳健运行。
三、综合管理部作总结发言
（一）守好合规底线，提升内控合规价值。通过案例分析，当前内控案防工作面临的异常严峻形势和挑战。要求做好内外部检查工作，防范监管处罚风险。有效发挥“一、二道防线”风险管控力，切实履行“一岗双责”、加强员工异常行为排查管控质效，严肃追责问责，层层压实案防主体责任。
（二）如何开展排查，关注排查对象的情况。落实排查责任人和具体实施人员，努力做到责任明确、过程规范、措施得力，也鼓励员工互相监督。抓住重点，注重排查的内容、排查的方式及时掌握员工思想动态、行为动态。
（三）持续引导全员树立正确的价值观和风险理念。进一步增强作好新时期内控案防工作的责任感和使命感，为全行的高质量发展提供坚强保障。
航头支行