2023年10月7日，王某到兴业银行西安小寨支行柜面取款90000元，并告知柜员银行卡已无法使用，要求将银行卡恢复正常。经查询王某因异常交易触发了兴业银行反欺诈平台规则被管控。引起了柜员的警惕，该柜员立即查询王某账户交易流水，发现账户交易流水十分可疑。柜员便询问客户信息、交易情况。同时，立刻将该情况汇报给会计主管，会计主管立即联系雁塔区反诈中心查询王某涉诈情况。在银行工作人员反复询问账户资金来源后，王某称其所取款项为平台发放的贷款资金，但系统显示2023年10月4日晚21:57-22:48有三笔大额进款，均为个人转入且交易对手分布三个不同省份。并非是王某所说的平台发放贷款。柜员进一步询问王某是否认识给他转款的人,王某表示不认识,还是强调说这三笔大额进款为平台发放的贷款资金。银行柜员要求王某提供平台发放贷款资金的相关APP等证明资料。王某表示用于贷款的这部手机放在单位，目前无法提供。与此同时会计主管与雁塔区反诈中心联系的查询王某涉诈情况也已反馈,经查2021年2月至2023年10月王某的银行卡先后多次被公安机关查询、止付、冻结。综合以上情况,小寨支行工作人员分析王某符合电诈特征，拒绝为王某办理银行卡解控及取款业务。并按照反电诈规定要求客户阅读并填写《开立银行账户法律责任告知书》、《不参与电信网络新型违法犯罪活动承诺书》等相关资料。小寨支行通过与雁塔区反诈中心的警银联动成功堵截反诈资金90000元。
面对当前严峻的电信网络诈骗形势，兴业银行小寨支行牢固树立合规经营理念，在警银联动工作机制的有效支撑下，主动排查并向公安机关移送可疑账户、堵截可疑资金，为切实保护好人民群众财产安全、维护良好社会秩序做出贡献。