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总结会
为提高网点经营管理质量，2023年11月12日，于象山支行会议室，特召开本次网点转型项目启动会，象山支行分管行长黄行长、零售部章总、下辖象山支行营业部、象山新丰支行网点伙伴参会，项目组韩俊威、漆玉枫老师主持分享，章总开班致辞。
韩老师分享“数字化转型”五化提升机制:立足“标准化”、强调“定制化”、追求“长效化”、落实“配置化”、管理“精细化”,通过定标准、给方法、上手段、追结果四大管理办法，减轻网点经营管理压力，强化过程、增效产能是核心，五大过程量（电话邀约量、客户面访量、开口营销率、私域储客量、话术通关量），用心服务客户是基础、精准分流客户是前提、接触营销客户是关键、异议处理问题是技巧、成功促成业务是结果；
韩老师与支行黄行长、零售章总，营业部葛主任、零售林行长沟通导入工作进展。
韩老师与各位领导就D系统及经营考核系统双系统应用矛盾点展开讨论，对新客无法进入，老客剔除需人工等问题进行沟通建议，提出增加管户经理、高净值客户协管、终端客户维护等方法。
根据目前管户情况，韩老师建议增加管户人员，新员工管户账号尽快建立，合理分配客户基数，及时对系统内陌生客户进行筛选和转交，解决目前管户问题。
韩老师就对公客户经理的管户、分户、如何有效增加企业批量营销、实现公司联动、考核机制建立等方面沟通并作出实质建议。
最后，韩老师就本次项目导入工作安排进行简明扼要的汇报，同时复盘昨日工作内容，及今日工作重点，重点表扬营业部今日厅堂开口率的大幅提高、分期指标业绩完成情况等。为后续固话工作奠定基础，让工作更常态化。
韩老师与网点葛主任，汇报今日导入成果及明日工作计划，表扬今日厅堂开口率大幅提升。
就网点“精细化管理”从两个方面进行进行优化建议：
1、增加网点主任业绩指标完成情况复盘及表扬，分管组长总结及分享成功案例。
2、增加客户经理每日财经分享。
调动员工工作主观能动性、增加客户谈判谈资。
韩老师与网点零售林行长就每位员工的岗位细则和负责业务板块，以及需要提升的工作技能进行了深入探讨，结合每位员工各自的优势进行岗责梳理、岗责优化并固化岗位。
韩老师提出了对于D系统的学习重要性，希望新员工系统管户账号尽快到位，尽快学习系统化管户流程及技巧。林主任也表示必须要每天进行新系统的学习，进一步优化。
网点需求和建议:了解各岗位困惑和培训需求， 整理网点个性化需求，员工岗位固化，新系统学习，制定本周导入重点工作。
韩老师与网点零售林行长沟通今日工作内容、常态化分组及后续固话建议：
1、分户建议
✨信贷、个人客户经理管户系统筛选部分分配。
2、晨会优化
✨要求尽可能全员参加晨会。
✨增加客户经理财经分享环节。
✨增加昨日工作总结及今日工作要求环节，对昨日业绩产出、电话拨打优胜者进行表扬。
3、岗位岗责梳理
✨形成初稿与分行沟通定稿后公布。
4、绩效考核
✨任务指标分配：除基础指标外，一定要有行为指标、结果指标、突击指标。
✨积分权重及比例分配建议。
✨兑现机制建立，奖励、扣发、扣罚等细则沟通。
5奖惩机制建立
✨通过奖惩机制建立，要求未完成任务指标的团队进行会议总结，及时发现问题，改正问题。
韩老师同客户经理蔡经理进行一对一辅导沟通，梳理岗位履职情况，管户经理管户每日工作重点情况，系统内客户服务营销，对理财到期客户分析其过往资金存行经历、立即收益、了解客户家庭构成、安全性、收益性等角度进行保险配置。通过金融产品配置，帮助客户规避风险。
力航韩老师与网点零售林行长梳理零售行长岗位职责，支行零售章总旁听，从营业前、营业中、营业后、制定工作计划、厅堂管理等方面分层梳理沟通。
韩老师与客户经理谢子昂就智迎客、客户识别、信用卡营销、客户揽储、保险营销等进行沟通。
韩老师首先肯定谢经理的工作能力，再深度加强信用卡营销及转存客户的识别。
梳理大堂经理岗位岗责、智迎客、信用卡营销技巧、疑难问题答疑、用活动先吸引、讲价格、再营销。
保险营销技巧，以保障性来引导客户保险认知，增加客户信心。
高柜工作中转存客户信息、资产情况如何挖掘、如何锁定客户商机、资产配置技巧及话术辅导。
韩老师与客户经理蔡经理梳理存量客户维护工作，以D系统为工具，关注存款到期、生日、理财到期、大额异动、大额资金闲置、贵宾临界客户，根据客户资产情况、年龄、类型等进行客户画像分析，筛选目标客户，挖掘客户资金需求，开展管户维护工作，增加客户粘性，以便后续精准营销。
韩老师为两位新员工：客服经理周经理及南田支行苏经理讲解D系统使用方法及技巧，做好每日必办选办工作。梳理D系统内客户情况，根据客户资产情况开展客户画像，进行年龄、类型的分类，辅导电话营销话术，以便后续开展电话联系工作，挖掘客户的潜在需求。通过D系统关注客户综合信息、资产情况、行内等信息，通过系统查看，掌握客户具体情况。
经过项目组韩老师的辅导，营业部营销氛围良好，行程良性竞争，为厅堂流量客户办理业务的同时，主动开口，大胆营销，为客户推荐我行信用卡、贵金属、理财等等产品。
经过韩老师的辅导，客服经理谢子昂、吴巧娟厅堂开口率极高，为客户办理业务的同时，及时关注智迎客商机提示，向客户介绍我行信用卡，主动开口完成营销，实现交叉营销，为他们点赞！