【事件描述】2023年11月14日下午，一男子在另一人陪同下，来我行办理个人补卡业务。该男子声称名下银行卡长期不用，找不到了，要求补不同卡号的，当天需要使用。会计经理询问该男子补卡用途，该男子回答用途为发放工资，经理进一步询问发工资的对象和金额，该男子支支吾吾无法回答，随后又改口说是自己用，前后言辞不一。期间多次与另一陪同人员进行眼神交流，最后另一陪同人员告知该男子不办理业务了，两人遂离开。
【风险处置】
1.补卡前询问客户银行卡用途
2.有人陪同办理业务时，经办人员保持高度警惕
3.上报风险案例
【风险特征】
1.办理业务时有另一人陪同
2.客户本人无法明确回答银行卡用途
3.长期不用的丢失的银行卡突然要当天使用。
【风险提示】
1.加强对客户身份识别。
2.存在可疑情况要保持高度警惕。
3.办卡、补卡等业务操作前与客户明确银行卡用途。