11月16日下午2点50，2名20出头的年轻小伙来到许由路支行办理开卡业务，说用于发工资。
大堂经理询问在哪儿上班，什么时候发工资等关键信息，该名男子声称外出使用，必须要有建行卡，表示自己有工作群，并快速向大堂经理展示并收回。
大堂经理谨慎追问，两人支支吾吾说不清楚，无法配合银行工作人员核实其真实开卡用途，随后大堂经理进行风险速查，发现该客户为国家反诈中心通报的禁止性开户人员，随后大堂经理向客户讲解了出租、出借、出售银行卡的危害，合理合法使用银行卡的重要性，并婉拒了这两位男子的开卡要求。
从这个案例分析，一些涉案人员开始使用对策应对银行的常规询问，。厅堂人员谨慎询问细节，还是能发现蛛丝马迹，落实警银通和风险速查工具的使用，让违法使用银行卡的想法落空。