近日，根据近期发放的各类通知及风险提示，我网点积极组织开展防范“伪现金”交易风险专题学习。严格落实人民银行反洗钱要求，严格管理“伪现金”交易，切实提高网点工作人员洗钱风险的防范意识。
一、学习常见案例，提高风险意识。柜面常见伪现金业务有面支取大额现金并以个人名义汇至他人账户，业务未发生实示收付，通过该方式代替转账操作，割裂交易链条，改变交易性质，往住被不法分子用于转移资金，这种行为干扰了银行对可疑交易的追溯及分析。该行柜面工作人员应提高伪现金业务辨别，充分认识伪现金业务的交易风险以及对该行带来的影响和危害。
二、规范业务操作，加强身份识别。对于主动要求办理此类业务的客户该行网点工作人员应向客户说明伪现金交易监管要求，导客户通过转账方式动理业务，对引导无效的客户网点作人员须核实客户进行大额交易的背景、身份、用途及目的。
三、管控可疑交易，报送可疑报告。加强洗钱高风险客户管控，对网点的可疑业务或类似异常交易特征，不能排除洗钱嫌疑的，及时向该行内控部门报送可疑交易报告。严格落实伪现金交易监管要求反洗钱法规要求，严格“伪现金交易审批管理
本次专项培训学习，强化了员工对“伪现金”知识的掌握和理解，引导员工进一步落实反洗钱工作职责，防范各类风险事件的发生。将风险管理和业务管理有机结合，综合高效利用业务监测结果规范业务操作，有效促进集约运营风险管理成效的提升。