为落实风险管理“主动防、智能控、全面管”总体要求，加强基层网点监督检查，近日北京分行组织开展了基层网点提级换手检查工作。
一、建立工作机制，制定检查计划。
总行印发《基层网点提级换手检查操作规程（2022年版》》后，北京分行内控合规部牵头会商相关专业，制定印发《北京分行基层网点提级换手检查操作规程实施细则（2023年版》》，在总行操作规程基础上进一步明确分行提级换手检查工作机制和主要专业部门职责分工，提出提级换手检查柔性团队工作要求，细化提级换手检查实施流程，建立分行基层网点提级换手检查工作机制。并在实施细则框架下，制定《北京分行基层网点提级换手检查计划》，明确分行今年拟实施提级换手检查的网点、方式、时间及时限等。
二、完善检查方案，严密组织实施。
根据检查计划和拟实施提级换手检查网点的规模、业务开展情况等，会商相关专业，确定了实施提级换手的柜口设置、岗位设置、排班组合及运营管理等。通过拟定提级换手检查实施方案，明确对该网点票据交换、代理财政及代发工资岗位实施部分提级换手检查。从提级换手检查柔性团队选拔具有相关资质的成员5名，开展集中培训，掌握检查流程和注意事项，协调相关专业做好跨机构人员调整等检查前各项准备工作。按照实施流程，严密实施，有效衔接，换手和检查同步开展，被查基层网点经营管理与对外服务等工作未受影响。
三、开展检查评价，总结检查经验。
本次提级换手检查工作持续3天，在对被提级换手网点代理财政、票据交换和代发工资等岗位实施替换的基础上，对该网点的理财销售、内部户使用、账户管理、现金及核算要素、营业网点现场管理等网点柜面业务开展全面彻底检查，对检查发现的操作层面和经营管理层面问题进行整改，全面评估被查网点风险管理水平。同时通过本次检查，在实践中验证提级换手检查工作机制的合理性和检查方案的可行性，为今后提级换手检查工作开展积累经验。