为全面提升专业服务能力，进一步激发人才队伍的内生动力，打造一支“ 中信特色 ”的私行客户服务团队，2023年11月10日-10月11日中信银行石家庄分行携手领航财富教育成功举办私行客户圈层拓展与MGM培训。
01 开班致辞，殷切期望
私人银行部负责人张艳总做开班致辞，张总提到私行队伍的专业化始终要放在业务发展的第一位，希望通过专业赋能，从而为客户提供更优质的服务。
接着讲到了私行的四大创新，首先是创新型家族信托，从创富切入话题，给予客户更专业以及更广阔的视野，其次是开创“云企会”品牌，关注企业家“人—家—企—社”四个阶段，整合公司所有联动类产品为其构建更精准全面的服务链条。第三是“少年行”，为高净值客户提供全周期的子女教育。最后是离境服务，为客户进行全球资产配置。
张总期待参训学员通过此次培训，能更进一步了解且洞察高净值人群画像，做好前期加码工作。
02 少年远行，护航成长
私人银行部刘毅经理全方位解读私行“少年行”体系，“少年行”是中信银行关于“子女教育”的创新型服务模式。能整合境内外优质的教育资源，倾情打造4+4+N的服务体系，即温馨陪伴、海外守护、未来规划、特色金融四大服务，名校招生官、名校暑期营、名校提分、名校探校四大活动以及依托于“少年行”主题信用卡和护航卡N种权益，致力于为客户子女提供陪伴式的管家服务。
03 课前预热，讲解规则
为增进学员之间的交流融合，现场开展各种课前小游戏来活跃学习氛围，让大家更快的进入学习状态。通过介绍本次培训的积分规则，正向激励学员专心听课并积极参与互动。
04 以学促进，夯实基础
领航专家蒲嘉杰老师分别从非上市股权家族信托、上市公司股票家族信托、债权家族信托以及慈善信托等方面分享了家族信托对于家族基业源远流长的重要性。蒲老师通过详细且具有针对性的真实案例，深入浅出地讲述了家族信托对于资产配置与资产隔离的重要意义。通过此次课程，提升学员对私人银行复杂产品中信托的等解读、营销能力以及实际运用能力 。
中信银行石家庄分行私人银行部潘茜进一步总结，大家应正确认识家族信托的本质，不能片面地认为家族信托是避税工具，家族信托最真实的目的在于家族财富保全、传承与管理，实现资产保护和债务隔离。
05 洞察趋势，领先配置
“在危机中育新机，于变局中开新局”，中国人民大学国家发展与战略研究院教授、博导刘晓光老师对2023-2024年宏观经济形势做出了分析与展望。
刘老师通过直观的图表数据点明本轮中国经济复苏的起点，明确经济复苏的目标，并指出目前经济复苏的三个必经阶段。为实现恢复性增长下的上半年中国宏观经济以及在下半年继续夯实复苏基础的下半年宏观经济，国家出台了一系列宏观政策，调控精准有力，国民经济持续恢复向好。同时立足现在，刘老师对2024年世界经济形势也进行了详细研判，并以此为宏观政策的优化提出了建议。
通过这门课程，学员们能深刻认识并全面领悟到当前国内外宏观经济的发展状况，从而明确未来资产布局的新方向，帮助客户穿越经济周期。
06 金融助力，专业赋能
领航专家沈飞老师带来课程《宏观金融市场分析与资产配置顾问式销售》，首先以今年9月经济数据为切口，详细解读宏观经济指标并对政策分进行了进一步分析。其次通过搭建债券市场分析框架，为大家讲述了债券挑选的原则。再次打开视野，立足资产配置框架体系及全球资产配置模型强调资产配置是基于历史数据的科学严谨规划。最后，从实际出发，从典型案例入手，为私行客户经理开展顾问式销售流程提供了建议。沈老师通过专业讲授、互动游戏、有问有答方式以及幽默风趣的表达调动了课堂积极性。
07 结业仪式，完美收官
本次培训采用积分管理的形式、根据出勤情况、个人课堂互动以及课后笔记复盘等维度评选出“优秀学员”和“优秀小组”。
通过此次培训，学员纷纷表示将继续坚定以客户为中心的服务理念，提高自身专业知识与业务能力，能将所学的工具运用到实际的工作当中，用有温度的陪伴做好高净值客户的维护。