徽商银行宣城分行

账户全流程风险防控及反电诈培训

徽商银行宣城分行为提升全体运营条线员工及营销岗位客户经理人民币银行账户风险管理，提升网点一线员工对账户全流程风险的识别与防控，做好网点账户的日常监测和异常账户堵截工作，保护客户与银行利益，打造一支优秀的运营及营销岗位客户经理、网点一线员工团队，于11月11日至12日开展银行账户全流程风险防控及反电诈培训项目。

运管部领导进行开班仪式，强调本次培训：一是增强账户风险管理及反电诈工作责任心，各营业网点要加强管理，明确职责，合理分工，切实把反电诈工作落到实处。 二是强化风险防控知识学习，增强责任意识和风险防范意识，捕捉行业内外知识，强化业务知识学习，提升自身业务能力。 三是提高工作履职效能，做好账户风控及反诈日常工作，规范业务操作，以此次培训工作会议为契机，厘清在账户风控及反电诈工作中自身存在的问题，加压奋进，切实识别风险、把控风险，从源头上防范化解风险，强化自我管理能力，提升职业素养。

永融顾问陈国辉(金融机构风控专家）老师进行专题授课，陈老师围绕客户尽职调查、风险为本为主题，就账户风险管理及反电诈业务工作要点、反诈账户管控与尽调沟通话术进行讲解，并结合真实案例生动诠释客户尽职调查的实用方法和技巧，包括目前存在的问题与不足，监管处罚力度、日常工作中的注意事项等，实现了对宏观形势、理论知识与实际操作的全覆盖，具有极强的实用性、针对性和操作性。全体参训人员听的专注、学的认真、记的仔细，认真汲取“干货”，做到学以致用。

陈老师通过互动问答、案例分析、情景模拟等方式，结合现实案例阐述账户风险管控与反电诈等内容的重要性和必要性，对客户尽调措施与异常情形示例进行了详细讲解，启发和提高账户风控与服务优化的平衡。

通过此次账户全流程风险防控及反电诈培训学习，提升运营条线员工及营销岗位客户经理充分认识到做好账户风险防控、反电诈工作是防范金融风险的客观要求，明确了电信诈骗的概念、电信诈骗的渠道、电信诈骗对国家和金融机构带来的后果和灾难，知晓了在日常工作中所承担的账户管控、反电诈义务、责任和权利，了解和掌握开展银行客户尽调工作的程序和措施，切实提高了全体工作人员在客户身份识别、重点可疑交易报送等方面的工作技能和水平。 账户风险防控和反电诈是长期性、持续性的工作，宣城分行将持续筑牢账户管控、电信诈骗风险防线，扎实推进账户管控和反电诈工作，不断提高工作效能，有效防范账户、电信诈骗风险，为金融秩序稳定贡献力量。