为了规范员工现金业务办理流程，有效识别和杜绝“伪现金”交易，进一步落实人民银行反洗钱监管要求，11月7日，新城支行组织全体员工学习“伪现金”交易规则，对“伪现金”交易的知识和存在的洗钱风险进行分析，防范“伪现金”交易的发生。
会议上，新城支行从“伪现金”的交易规则、审批要求和引导话术三方面详细介绍了该交易的风险。“伪现金”交易规则指出，对涉及单一个人客户存、取款组合的场景，均需通过组合服务模式同一购物车办理；涉及对公账户现金存取组合场景，需通过“2025抵现”或“6057业务集中处理”对公现金业务大类下“抵现”功能处理。对于该类交易存在的风险隐患，全体员工结合相关案例分析，明确“伪现金”业务存在的风险，掌握识别了“伪现金”交易的特征。此外，全体员工还对相关话术进行学习，认识到做好客户宣传引导工作的重要性。对于主动要求进行“伪现金”交易的客户，需要经办人员向客户详细说明“伪现金”交易的监管要求，引导客户通过转账的方式办理，避免发生客户投诉，从源头上防控风险。
通过此次学习培训，新城支行全体员工熟练掌握了“伪现金”相关专业知识，让员工认识非同名个人或单位结算账户之间进行大额资金转移，人为割裂交易链条，改变交易性质存在的风险。在未来的业务处理过程中，新城支行将严守反洗钱红线，严格防范“伪现金”风险，切实防范“伪现金”业务发生的可能，将合规文化内化于心、外化于行。