2023年11月7日12点左右，一年轻男子至交行长安科技园支行柜台要求取款5万元。我支行经办柜员根据前期下发的风险提示及相关要求，在受理大额取现业务时对该客户明细进行查询，发现账户资金为前一日夜间转入，客户为附近某高校学生，年龄不满20岁，核实过程中客户表示取款用途为买车，但无法提供任何证明材料，且提供的联系人电话为空号，由于客户所提供信息与其年龄、职业等情况明显不符，经办柜员察觉该客户与涉案账户特征存在明显相似之处，遂立即将异常情况上报营运主管。
营运主管再次与客户核实，面对营运主管的发问，客户对于所购车辆的款式、金额等回答均与现实存在差异，且对于资金来源回答含糊不清，表示是亲戚转入，但又与亲戚无法取得联系，营运主管更加确定该账户资金存在可疑，便以需要进一步核实为由拖住取款人，并立即联系辖区派出所，民警到达网点现场对其进行简单审讯，随后将其带回派出所进行调查，民警调查后反馈该笔资金确为涉案资金，该笔资金已被司法冻结，目前案件正在进一步审理中。
随着目前账户管控日趋严格，犯罪分子涉案资金转移方式涉及多渠道，交行长安科技园将持续配合公安机关做好“断卡行动”及防范电信诈骗工作，将持续严格落实账户风险管控，提升风险识别能力，筑牢防范电信诈骗“最后一道防线”。