一.什么是恐怖融资
恐怖融资是指下列行为：恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式产；以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪；为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产；为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
二.什么是恐怖活动
恐怖活动是指以制造社会恐慌、危害公共安全或者胁迫国家机关、国际组织为目的，采取暴力、破坏、恐吓等手段，造成或者意图造成人员伤亡、重大财产损失、公共设施损坏、社会秩序混乱等严重社会危害的行为，以及煽动、资助或者以其他方式协助实施上述活动的行为。
三、恐怖融资活动的特点
(一)开户人涉及敏感地区，例如新疆，云南等地；
(二)通过进出口和旅游购物等活动转移资金；
(三)通过银行卡境内存款，境外取款转移资金；
(四)通过地下钱庄跨境转移资金；
(五)通过第三方支付渠道开立多个账户进行小额高频地转移资金。
四、我国反恐怖融资相关法律规定
《中华人民共和国刑法》规定，资助恐怖活动组织、实施恐怖活动个人的，或者资助恐怖活动培训的，处五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产。
《中华人民共和国反恐怖主义法》规定，国务院反洗钱行政主管部门发现涉嫌恐怖主义融资的，可以依法进行调查，采取临时冻结措施；金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织和人员的资金或者其他资产，应当立即予以冻结。
五、涉恐黑名单监测管理是什么
涉恐黑名单是指有关组织和部门列明的恐怖组织、恐怖分子名单，名单通常情况下来源于国务院的有关部门和机构、司法机关、联合国安理会决议、中国人民银行。金融机构应制订黑名单内部控制风险管理制度，将涉恐名单嵌入业务系统，在办理业务时匹配比对名单，实现黑名单及时更新、事前预警、事中监控、事后报告的管理功能，对于符合名单信息的客户及时报告并采取适当的后续措施。
为了防止他人利用您的名义洗钱，请积极配合金融机构开展身份识别
1、选择安全可靠的金融机构
合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，对客户和机构自身负责。根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供，确保金融机构客户的隐私权和商业秘密得到保护。
地下钱庄等非法金融机构逃避监管，不仅可能为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”,成为社会公害，而且无法保障客户资金和财产的安全。
选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才会更安全。
2、主动配合反洗钱义务机构进行身份识别
有效身份证件是证明个人真实身份的重要证。为避免他人盗用您的名义、窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时：1.出示有效身份证件或者其他身份证明文件；2.如实填写您的身份信息；3.配合金融机构通过现场核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；4.回答金融机构工作人员的合理提问，如果您不能出示有效身份证件或其他身份证明文件，金融机构人员将不能为您办理相关业务。
3、不要出租或出借自己的身份证件
出租或出借自己的身份证件，可能会产生以下后果：1.他人盗用您的名义从事非法活动；2.协助他人完成洗钱和恐怖融资活动：3.您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”:4.您的诚信状况受到合理怀疑；5.您的声誉和信用记录因他人的不正当行为而受损。
4、不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾
账户、银行卡和U盾不仅是您进行交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、诈骗分子、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动，因此，不出租、出借账户、银行卡和U盾既是对您的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。
5、不要用自己的账户替他人提现
通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。