随着网络技术的飞速发展和第三方支付平台的兴起，线上交易给日常生活带来便利的同时，也暗藏资金安全隐患，电信诈骗活动层出不穷。邮储银行沈丘县迎宾大道支行始终坚持“人民邮政为人民”的服务宗旨，日常工作中面对可疑情况甄别准确、反应迅速、处理得当，今年多次协助公安机关成功抓捕两卡涉案可疑人员，案例被周口日报刊发，并受到了省行和总行的好评。
一、加强日常学习，筑牢安全防火墙
作为银行的一线员工，尤其是一名支行长，日常工作直接接触客户，提高自身防诈骗能力尤为重要，既担负着避免企业和客户的经济损失的责任，又担当着告知客户风险点的义务。日常工作中，我认真参与省、市分行、县支行组织的线上、线下风险案例学习培训，始终保持高度的职业敏感性和专业性；支行管理方面，将合规知识学习融入到支行的晨夕会中，带领大家共同学习合规知识，学习经典案例及经验，倡导合规文化，加强宣传与员工教育，将合规发展铭记于心、付诸于行动。
二、加强银警联动，守牢反诈防线
2月14日上午10:10分左右，客户徐某某来到邮储银行沈丘县迎宾大道支行，办理银行卡解除非柜面业务，客户称着急还贷款，要求解开账户。该支行柜员徐梦柯通过查询系统得知，该卡被暂停非柜面交易，进一步查询得知该账户为可疑风险账户，柜员徐梦柯发现该客户徐某某个人名下银行卡流水异常，且存在多笔大额转账情况，随即依托警银协作机制第一时间将该情况向沈丘县反诈中心上报反映，又及时联系上报给迎宾大道支行负责人高璇和县行风险合规部部门经理孔亚君，反诈中心立即指令民警赶赴现场调查。反诈中心通知让先稳住客户，公安机关随即就到，支行长高璇和风险合规部部门经理孔亚君以业务需要授权为由故意拖延客户，大概十分钟左右民警赶到现场，将嫌疑人带走配合调查，并确定该客户为贩卖“两卡”的涉诈可疑人员。
电信诈骗等违法犯罪猖獗，强化账户开户源头性风险迫在眉睫。邮储银行沈丘县迎宾大道支行将时刻保持高度责任心，严格做好客户身份识别和尽职调查工作，确保客户开户需求的真实性，按照“了解你的客户原则”审慎办理业务，发现异常行为及时进一步核实，及时反馈，及时总结，及时汇报，将相应规章制度落实到实处，从源头上筑好金融安全的第一道防线。