【安达兴达支行】风险提示丨非法金融活动

安达朝阳
创建于2022-09-29
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1.什么是非法金融活动

非法金融活动是指未经有关金融监管机构批准,擅自从事金融活动,包括非法从事银行类业务、非法从事证券类业务和非法从事保险类业务活动等。


2.常见的非法金融活动

(1)非法金融广告

①违反广告法相关规定,对金融产品未合理警示可能存在的风险,或者对其安全性进行虚假宣传;

②夸大或片面宣传,对过往业绩做虚假或夸大表述;

③利用学术机构、行业协会、专业人士等名义作推荐。

④未经有关部门许可,以投资理财、贷款中介、信用担保等名义发布的吸收存款、信用贷款内容的广告。

⑤宣传国家有关法律法规和行业主管部门明令禁止的违法活动内容。

(2)非法集资

①借种植、养殖、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。

②以发行或变相发行股票、债权、彩票等权利凭证进行非法集资。

③利用民间组织或者地下钱庄进行非法集资。

④利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品进行非法集资。

⑤利用传销或秘密串联形式非法集资。

(3)电信诈骗

  ①冒充社保、医保、公检法等工作人员。以社保卡、医保卡等扣费为名;或以涉嫌犯罪恐吓受害人,并要求验资证明清白,最后引诱受害人将资金汇入指定账户。

②犯罪分子以销售廉价飞机票、火车票及违禁物品为诱饵,利用人们贪便宜和好奇的心理,以交定金、托运费等进行诈骗。

③冒充熟人在电话中以出车祸、生病等急需用钱为由,向受害人借钱,以达到诈骗目的。


3.如何防范非法金融业务

(1)识别真假金融机构。看主体资格是否合法以及其从事的活法是否活粉相关部门的批准。

(2)增强理性投资意识,坚信“天上不会掉馅饼”。高收益往往伴随高风险,应冷静分析,避免上当。

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文章由 美篇工作版 编辑制作
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