中国农业银行私人银行
财富顾问第4期培训班学习日报
（第一天）

2023年11月6日，中国农业银行私人银行财富顾问北大培训班第四期开班了。来自全国各省份的同事们齐聚在北大校园内，感受着这百年名校悠久的历史渊源和文化氛围。

培训开始前，总行赵凯老师作培训开班讲话，以“我是谁、我在哪、我将到哪里去”拉开了本期培训的序幕，同时强调了培训纪律。北大张翼老师介绍了本次培训的课程安排和注意事项，帮助大家快速进入学习状态。

窗外寒风凛冽，但抵挡不住教室内学员们求知若渴的热情。

上午，南开大学金融学教授、博士生导师，亚洲开发银行中方专家，联储证券董事兼首席经济学家李全教授，围绕宏观经济预判、中国金融改革与资本市场创新发展和百年变局下的中国发展三个板块的论述，对当前和过往国内外金融经济大事件的演变发展以及在今后一段时间面临的发展机遇和挑战作了精彩的讲解。其中令人印象深刻的是，李教授通过列举金融数据、实地调研数据、回顾历史，为大家深入浅出解读了转型期深化改革的基本方向、发展期创新引领的趋势、百年变局下的中国发展。

李教授在内容解读中给我们提出了：“学会逻辑分析和践行长期主义才是我们服务客户做好财富管理的立根之本”的宝贵建议，课程内容丰富且实操性强，给学员们带来了很大启发。

下午，由北京大学法学院副教授，兼任中国社会组织(基金会、行业协会、民办非企业单位)评估委员会委员金锦萍老师给大家带来了《信托、财富传承与慈善》的授课。

作为一位资深的法学专家和公益慈善领域的专业人士，金教授通过丰富的实际案例与各位学员深入探讨了家族信托、财富传承和慈善的相关问题，并分享她的研究成果和见解，使我们更好地理解和掌握信托、财富传承和慈善领域的知识和技能。各位学员听课都非常认真，收益颇多。

财富传承是每个家庭或家族需要面对的问题。如何规划财产的传承和管理，是每个家庭或家族必须认真考虑的问题。在家族企业中，特别是在中小企业中，财富传承更是一个非常关键的问题。因此，在家族企业中，需要建立一套科学、合理的财富传承管理机制，以确保企业的发展和家族的和谐。家族成员之间的关系、企业经营等因素，需要在财富传承中充分考虑，并进行科学合理地规划和管理。

慈善是现代社会中一个非常重要的话题。随着社会的进步和发展，人们开始意识到自己的社会责任和义务。随着时间的推移，慈善信托也出现了公众的视野，越来越多的企业和个人开始积极参与慈善事业，这为社会公益事业的发展提供了强大的支持。也希望我们能够借助慈善信托这项服务，同时满足客户对慈善和财富传承的需求。

今日学习已经结束，学员们收获满满，相信大家会将老师们教授的内容运用到实践工作中去，提升私行业务专业能力与服务水平。