2023年11月2日，中国农业银行奇山支行工作人员以其严谨的工作态度，快速反应，成功堵截了一起客户疑似开卡涉诈事件，展现了我行在风险控制和客户服务方面的专业素养。
11月2日下午3时左右，一男子走进农业银行奇山支行，要求办理一张二类银行卡并给自己的一类银行卡提额。大堂经理按正常流程查验客户身份证件，询问开卡及提额用途。客户户籍为外省人员，客户告诉经办柜员要办理借记卡做生意用。在填写开立银行卡法律责任告知书时，大堂经理询问客户工作单位的名称和地址，客户眼神闪烁、支支吾吾，说在地图上查找一下，具体地址他忘记了。大堂经理查看该男子所说的公司地址后与企业官方网站提供的地址进行核对后，发现两个地址并不一致。大堂经理觉得很可疑，又询问客户公司法人是谁，客户说是自己本人，而这也与企业查询信息官网的法人名称不一致。
在使用断卡先锋进行慧识客查询时，也显示该客户最近有多次办卡。大堂经理对客户最近几次办卡用途进行询问，该客户也支支吾吾、敷衍了事。在大堂经理进行断卡先锋及手机号码查询期间，该客户还不断接听各种电话。对于客户的种种可疑行为，工作人员怀疑客户是开卡进行涉诈活动。于是立即稳住客户，继续假装询问客户开卡的相关信息，而后以系统无法通过为由委婉拒绝提额和开卡要求。
这次处理中，奇山支行大堂经理和柜员都尽职尽责，加强开户环节的客户身份识别工作，对客户表现的异常行为进一步询问核实，了解客户真实用途，做到尽职调查，有效避免涉案账户的出现。一直以来，奇山支行都高度重视反洗钱反电信诈骗工作，审慎开立银行账户，防微杜渐，凡事多想一步、多问一句，用实际行动筑牢反洗钱反电诈防线。
奇山支行温馨提示：跨境赌博、电信网络诈骗等违法所得大多通过非法收购的银行账户进行清洗和转移，请广大客户不要贪图小利出借自己的银行卡，使自己成为犯罪分子的帮凶。不出租出借银行账户既是对自己的保护，又是每位守法公民应尽的义务！