目录
1、领导沟通
2、网点情况
3、辅导内容
4、集中辅导
5、全面总结
领导沟通
在本次项目开始前期，经过与市公司领导沟通确定整体的辅导方向与内容后。到达道外分公司结合市公司主要方向后确定辅导内容。
在实地了解网点情况前，海南金融刘老师与道里区分公司王局长进行辅导内容沟通，王局长及金融部张主任对于本次项目高度重视，针对网点现阶段问题思路清晰，拥有切实可行的方案，并针对网点实际问题进行沟通，要求辅导内容扎实落地
网点走访
在整个项目实地辅导期间，为了更好的贴合实际情况进行辅导内容，道外区分公司王局长，金融部张主任共同与海南金融刘老师进行全面网点走访工作。
通过本轮辅导网点支局长与理财经理达成效果如下：
1. 存量客户电话邀约习惯已经养成，初显成效，辅导网点均实现重新分户，对已经联络的客户进行了归类、梳理出有效客户，并在系统中进行了标注，各网点员工对已认领的客户通过卡升级、到期提醒、产品利率、活动邀约等方式进行了排查邀约，逐步建立了客户关系。
2.厅堂营销，窗口开口宣传积极性较高，窗口一句话话术能结合重点产品进行开口宣传，且取得不错的效果。厅堂微沙龙能按要求开展，每日一场，各岗位员工营销意识逐步增强，对意向客户的收集较好
3.各网点针对现阶段发展方向明确，网点各营销岗位了解目前网点发展现状及后续发展方向，了解目前工作重点及工作方法；
4.针对目前网点每日活动开展进行梳理，铺排出以增额为主要目的的资金类活动，每日电联动作及各类营销场景已开展；
网点精彩辅导瞬间
辅导内容
在本次辅导过程中，在走访网点中发现网点现阶段存在的问题及解决建议；
1、网点支局长个人营销能力较强，但对于网点其余营销岗位日常工作流程管控能力较为欠缺，有待提升；
2、到期客户管理，夕会针对到期客户情况汇总分析较少，对未来转存的客户跟进不到位。
3、网点负责人产能抓手不明确。主要为客群数据不清，未把外拓时搜集的信息进行建档和电子化，结合村社建档工具进行梳理，外拓和活动数据一是欠缺跟进，二是欠缺作为客群开发的数据分析基础的整理。
4. 在网点增额阶段学会利用细化各项产能来源数据分析，重点需要加强行动计划、措施抓手及督导管控环节的内容。
5. 未达到全员营销，网点其余员工应配合理财经理进行辅助营销，每日邀约客户供理财经理进行客户营销。
6. 针对网点大客户维护动作缺失；
解决建议：
1、网点每日电联客户要求更改至每日邀约客户到访几户。
2、存量客户梳理持续开展，加强对客户的邀约工作，对存量客户1－10万元层级的排查及邀约，利用生日祝福、到访有礼等由头邀约客户提升资产。
3、存量客户信息有效无效户筛选，持续开展有效户信息收集，分客群分场景活动开展多样化
4、建立柜面转介绍机制，严格把控分润，做到每日柜面都有客户进行转介。
5、针对邀约技巧提升，将理财经理分组进行邀约录音上传，互相点评学习提升
6、厅堂加大到访开口率，确保厅堂营销人员针对每日到访客户可以全面覆盖式营销
7、针对客户建立台账，并在规定时间内进行二次沟通及营销，网点行长进行督导，县公司抽查督导。
网点精彩辅导瞬间
网点精彩辅导瞬间
网点精彩辅导瞬间
网点精彩辅导瞬间
网点精彩辅导瞬间
集中辅导
在经过网点实地走访后，针对整体出现的问题及不足情况进行集中辅导说明，并针对网点增额及蓄客的后续建议进行集中讲解。
对现场发现的共性问题及新增工具使用等内容进行说明。
全面总结
在本次项目实地辅导阶段的最后，针对本次辅导的全面内容，进行整体的复盘。再次固化整体内容，帮助网点更好的开展后续的各项工作内容。
与道外区分公司王局长，金融部张主任进行本轮辅导总结，针对网点现阶段问题进行讨论，最终海南金融刘老师给予可落地可执行后续建议。
海南金融业务研究所