堵截账户开立 ,严守风险事故
农行合阳城关支行成功堵截一起对公账户案件,及时、有效的回避风险事故发生。
2022年5月30日,当天清晨刚刚上班,一名年轻的外地客户来合阳城关支行要求开立对公账户,并且咨询账户开立的相关手续及流程,工作人员告诉其银行工作人员要进行上门调查、周围群访、资料审核、员工调查、开户后定期与不定期回访等环节,客户了解后留下地址及联系方式。
此日中午网点进行上门调查中发现:其一、客户办公场所与其营业执照地址不一致。其二、办公场所客户已经基本装修完成,但查询其房屋租赁合同签约时间矛盾并且有多处修改。其三、调查其经营场所时,网点咨询周围人员表示无此单位存在。其四、客户电话中称此经营地有门牌及厂房内有设备,但网点上门调查时发现其所说地无门牌、无设备。其五、上门调查时两处经营地一共只有两名年轻的工作人员,且均为外地,法人也末在场。
发生以上情况网点在与客户交谈中了解到,该客户称以前的门牌被人偷盗,法人在外地,公司目标是为煤矿提供机电设备销售、维修、保养服务。
了解事情经过后,客户经理判定该客户账户开立有可疑情况存在,稳住客户告诉其不符合我行开户标准,立即向营运主管报告。营运主管立即对客户进行劝导,并向客户展示了相关案例,告诉客户当前不符合农行开户标准。
近年来,电信网络诈骗、反洗钱案件不断频发,花样层出不穷,合阳农行高度重视,充分结合“普及金融知识、守住钱袋子”等金融知识普及活动,积极开展防范电信诈骗、反洗钱宣传和培训,不断提升农行员工堵截风险的能力,切实维护社会持续、客户财产安全。了解自己的客户、了解周围环境用心热情的为客服务。并提醒广大同行:“凡遇到账户开户之时仔细一点,多问一句,多了解情况,多一点风险意识,便多一道安全屏障。”