工商银行张家口分行个人金融业务部

一、项目启动、领导重视

10月20-26日，工商银行张家口分行为期3天一个网点的理财经理实操训练营开课，培训辅导覆盖9个网点辅导、多个网点跟学，培训覆盖50名员工参加培训。

分行领导对于本次培训给予高度重视和大力支持，个金部常国华经理为本项目进行开班讲话，并对项目大力支持，效果卓著。

二、网点辅导晨夕会

每日晨会进行昨日学习内容复盘，今日培训内容简讯，并布置每日工作计划。然后利用每日夕会再次复盘培训内容，现场提问并解答工作用遇到的问题，分享收获总结经验。

晨会除了每日安排工作和回顾知识，还增加了员工对昨日辅导内容的实战演练，提升实操性。夕会每日进行总结，并且安排客服经理也参与其中，对其进行转介的辅导和要求。

三、 领导视差网点

项目中领导非常重视，常国华经理和周晓娟副经理多次到网点巡视，了解项目进度，调动员工情绪，提升网点状态，使项目稳步提升。而网点负责人非常细心，会对辅导工作和跟学内容进行计划安排。

项目中两位网点负责人都很年轻，参与性非常强，也非常热爱学习。不仅在组织好员工参加培训的同时，并且自己能够积极投入学习工作中。

四、员工实践

现场讲解的金融知识和学习技巧，与负责人沟通直接现场实操，部分内容由老师实地演示，员工现场对客户进行电话邀约、接待营销和微沙龙讲解，辅导老师会及时进行总结复盘，提炼总结贴合张家口工行实际情况的话术。

现场辅导电话邀约后，员工直接实践现场邀约80户，已邀约到现场面见12户。讲解沙龙后，员工进行实践，并邀请支行领导参与点评指导，提升能力。

五、一对一辅导

现将讲解基金、保险、封闭式理财、添利宝、定投等重点产品的营销话术和技巧，以及电话邀约、外拓实战、沙龙举行、行外吸金的营销话术以及面谈技巧、PB系统应用、代发客群的经营等方面。

贯彻深挖存量客户需求、向存量要增收思想的同时，做好客户维护与经营，真正实现获客、拓客、维客、营客。辅导存量客户细分和邀约的话术技巧，讲解沙龙活动开展和主讲的内容等。

六、晚课培训

营业结束后，辅导老师组织晚课培训，回顾当日工作内容，对共性问题进行集中纠偏。针对基金、保险、理财复杂类产品进行系统培训，内容涵盖产品基本形态、基础知识、客群筛选、营销技巧等。

七、项目亮点

通过本次培训，学员学有所获，丰富了自己的金融知识，对基金、保险、理财有了更专业更全面的了解，尤其是在投资策和营销技巧方面有所突破。从不敢开口惧怕营销到营销思路的转变，辅导老师见证了学员的成长过程。

同时实战、实操，辅导的内容丰富且贴合工作，员工参与性高，领导重视，培训氛围好。

八、业绩情况

辅导期间产生业绩行外吸金将近3000多万、理财300多万、添利宝500多万、信用卡19万、现场开展微沙龙10余场，电话邀约150户。同时营销了期缴保险10多万，三方绑卡554户，社保卡200多户，等各类指标的增长

九、项目寄语

梦想的门就在前方，推开就是灿烂阳光，迎接绚丽的辉煌，乘着梦想的翅膀，无论地有多远天有多高，任凭你们自由翱翔，胜利就在前方，有梦就有希望。

祝福工商银行张家口分行勇往直前，业绩长虹！