根据区分行对疫情期间居家办公学习《内部控制手册》的要求，哈密分行财务会计部对管理信息领域内部控制手册中数据质量管理、异议处理、扣收应用、CIIS用户管理CIIS信息服务、查询授权、查询操作等环节所涉及的风险点及控制措施进行了学习，并将学到的内容与实际工作结合起来，认真分析了我行前期开展征信工作中存在的一些问题，现将案例分却如下:
案例经过：哈密分行个人金融业务部客户经理xx，在办理个人贷款业务时，取得客户授权时使用的授权书版本不是最新的，主要是更换授权书，客户经理因疏忽用错授权书，系统管理员在日常监测中发现，及时让客户经更换授权书。
案例风险点：此次案例风险点在于，取得客户征信查询授权不合规。
案件处理措施：我行日常监测发现该问题在系统上传资料中无法更改，但在档案中已更改。
案例启示：
（一）微小的违规行为会积累成严重的合规风险，严重的合规风险会使我行经营遭受重创。而加强合规管理可以减少违规风险或因违规而被惩罚的损失还可以保护员工少犯错误。
（二）及时整改，更新服务"合规人人有责"、"合规从我做起"、"合规创造价值"和"合规促进发展"的理念。我们应当自觉遵守合规经营，规范操作，并及时进行自我自查、自纠。
（三）对于工作中经常疏忽不应该出现的错误，施行员工互相监督，及时检查发现，改正。