学习内容如下：
(一)批量开卡长期未启用
《借记卡批量办卡业务处理流程》明确规定:“借记卡批量办卡业务完成后，经办行应继续加强与合作单位的联系，采取上门走访、电话回访等方式加强后续服务与延伸管理。要督促合作单位按照协议约定将借记卡发放给个人客户，并及时通知客户到柜台激活并使用借记卡。”监测发现，个别网点批量开卡后未及时将卡片移交开户单位并督促启卡，如果管理不到位，容易造成卡片遗失、盗用或所有账户为一人操纵的风险，存在被不法分子利用进行欺诈、出租出借账户等隐患。
典型案例:2023年5月26日，嘉峪关新华南路支行为“某职业技术学院”学生批量开立借记卡133张，至8月24日仍未启用。经核查，开户单位因向学生发放补助而批量开立借记卡，由于学生放假等原因未到网点领卡，导致卡片未启用。因网点批量办卡与学校交接手续不符合制度规定、未督促开户单位及时将卡片交客户启用而触发风险事件。
操作规范要求:严格执行《借记卡批量办卡业务处理流程》相关规定，规范批量开户操作。经办行收到已打未发借记卡应纳入表外核算并入库(保险柜)保管，及时通知办卡单位领取卡片，做好交接、签字手续。要求客户在30天内必须及时对批量开卡进行发放，对确属无法发放的卡片，要求客户及时交回进行销户、作废处理。
(二)柜员工作疏忽导致会计核算要素在途
加强核算要素的管理，是防范操作风险的重要环节之一。监测发现，个别客服经理未严格遵守《核算要素管理办法》中关于要素发放、清点、领用、收回等相关规定，致使会计核算要素在途，易引发核算要素套取、丢失、被盗用等风险，存在较大隐患。
典型案例:2023年9月4日，张掖民乐支行营业室某客服经理因柜员轮岗办理核算要素交接，由于工作疏忽，当日从机构库出库“假币章”后忘记领入本人名下，导致“机构与客服经理核算要素在途”，被系统直接评定为三类风险事件。
操作规范要求:依据《核算要素管理办法》规定:当日领入、上缴的核算要素要坚持一笔一清，及时在系统中记账，及时入库保管;柜员每日营业终了认真核对系统与实物是否一致，保证其实物品种、数量和状态与系统登记簿一致。在领用核算要素时，严格按《核算要素管理系统业务管理办法》的规定“当天办理、当天完成”，杜绝核算要素在途分险事件发生。
加强思想教育，是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。通过对案例的学习，全员从中吸取教训，让员工自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪违规违章行为，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。