2023年6月安远支行新增3户个人涉案账户，今年第二次进入全省金融机构新增个人涉案账户数线索数前10网点。为坚决遏制个人涉案账户高发多发态势，支行高度重视，迅速采取工作措施，第一时间召开专题会议，成立个人涉案账户治理小组，行长负总责，专职纪检员监督全过程，分管行长具体抓，运行主管牵头、营业部全体配合。
支行已将个人涉案账户治理纳入支行经营绩效考核，已对防控不力、涉案风险持续高发的主要负责人从严追责，扣减绩效，分管行长已对涉案账户相关人员进行约谈，逐户分析涉案人员特征、产生原因、存在的困难及如何加强防范。
一、上级行关心支持与悉心指导。2023年8月初，市分行刘行助下沉一线指导参加了支行2023年第二次案防分析会，行领导听取了支行反电诈工作详细分析汇报，指出了目前这项工作存在的不足与短板，并对下一步工作指明方向，同时提出了希望与要求。
二、支行高度重视涉案账户压降，提高思想认识。反诈工作关乎政治站位，对涉案账户出现从严倒查追责，扣减绩效，分管行长已对涉案账户相关人员进行约谈，通报批评，情节严重的，取消评优评先的资格。
三、严格执行开户审核工作（启用、补卡、换卡（包括社保卡）视同新开），按照“谁的开户，谁负责”原则，落实风险管理责任。严格执行人行工作要求，一是新开卡必须在人行协查平台查询，落实五问两查，根据客户实际需要开立一二类账户和电子银行，进行非柜面交易额度调整。核实客户“9要素”信息、开户目的和资金来源。提高警惕意识，加强源头治理。
四、认真落实账户回访工作。对新开账户和存量账户进行回访，新开账户账户开立5个工作日内完成。重点对存量账户制定回访工作安排，逐步完成全量账户摸排。在回访时要落实“三号一交易” 的“四核对”工作要求，即核实卡号、客户身份证件号码、手机号和一笔交易信息，确认客户可联系、账户为本人使用，并根据风险形势及时调整回访策略。对账户非本人使用、多次联系不上（如长时间关机、停机、空号等）等异常情况，实施暂停非柜面交易管控。
五、持续做好存量账户排查工作。凡是上级行和人行下发的涉嫌账户及其他拓展研判可疑待核查账户,及时落实管控工作要求。借助反洗钱系统和个金智能风控平台做好存量客户的排查工作，对触发系统预警的账户，及时做好尽调排查工作。
六、持续做好反诈宣传培训。加强对社会公众的政策宣传和引导，综合利用营业网点、微信公众号和外出宣传等多渠道、多形式持续开展防范打击电信网络诈骗知识宣传，重点加强对老年人、学生、农民工等群体的宣传教育，充分提示买卖、出租、出借账户的后果及法律责任，帮助公众提升风险防控意识和技能。营造安全用卡环境，不断创新宣传方式，建立长效宣传机制，构建良好的安全用卡环境。
2023年10月23日，人民银行公布最新一期涉案账户名单，无支行涉案账户，支行已连续4个月未发生涉案账户，涉案账户高发多发态势得到一定的遏制，治理成效初显，下一步支行将以反诈工作永远在路上的意识、时刻不松懈的状态，一如既往做好涉案账户压降工作。