洗钱是金融行业专业术语，是一种将非法所得合法化的行为。主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。很多人认为洗钱离我们的生活很远，其实它就隐藏在我们身边。
洗钱常见的手法
（一）通过各种手段控制批量银行账户和第三方支付账户，分散转移赃款；
（二）利用现金掩饰隐瞒赃款，如贪污受贿犯罪分子收受现金贿赂，直接使用或者隐蔽保存；
（三）通过投资房地产、有价证券、矿产股权等方式洗钱；
（四）利用买卖古董、字画等高价值艺术品洗钱；
（五）利用虚拟货币交易洗钱；
（六）通过虚假贸易、地下钱庄、跨境携带现金、分拆购汇等向境外转移赃款等方式洗钱。
新型的洗钱方式
但随着如今互联网的快速发展，洗钱的手法也在与时俱进， 看直播刷礼物对大多数人来说并不陌生，有的直播间“榜一大哥”一掷千金，钱就像大风刮来的！殊不知，个别出手阔绰的大哥或许真是洗钱链条中的一环，风光的大主播也可能已成为洗钱犯罪的帮凶。 直播打赏既有流量，又可成为资金介质，成为犯罪分子青睐的新型洗钱手法。
远离洗钱，我们该怎么做
（一）选择安全可靠的金融机构
合法的金融机构接受国家严格监管，履行反洗钱义务，对客户和机构自身负责。地下钱庄、非法网络支付、非法跑分平台等非法机构逃避监管，不仅可能为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害，而且无法保障客户资金和财产的安全。选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才会更安全。
（二）身份证件到期更换的，请及时通知金融机构进行更新
金融机构只能向身份真实有效的客户提供服务，对于身份证件已过有效期的，金融机构应通知客户在合理期限内进行更新。超过合理期限仍未更新的，金融机构可中止办理相关业务。
（三）主动配合金融机构进行客户尽职调查
为避免他人盗用您的名义、窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时：
①出示有效身份证件或者其他身份证明文件；
②如实填写您的身份信息；
③回答金融机构工作人员的合理提问。
每一位公民都可以向身边的亲人、朋友、同事宣传反洗钱知识，为提高全民反洗钱意识贡献一份力量。让我们一起远离洗钱风险，做知法守法好公民。