为进一步加强运营风险管理，深入推进企业账户涉诈风险治理，迎接总行内控评价组入驻省行开展评价工作，2023年10月27日晚，省行就评价要点及其相关内容通过视频会议形式进行学习，永修支行分管行长、网点负责人及网点所有员工参加了此次培训。
本次培训主要内容分为以下两点：
一、企业账户涉诈风险形势及账户分级管理要求
二、针对兄弟行情况讲解2023年运行条线内控现场评价
培训通报了2023年1月截止10月全省企业账户涉案账户数量及趋势情况，对各项数据进行对比分析，分析涉案账户的特点，对问题环节做出总结，问题主要涉及开户尽调风险识别不到位、电子银行调额不审慎、长期不动户或交易不活户账户启用后涉诈以及正常劣变涉诈。
最后分行对运管条线6项指标进行了详细剖析，梳理各类问题，对兄弟行各类情况进行讲解，便于我行参考并整改。
下一步永修支行将进一步加强落实账户分级分类管理，采用多种尽职调查方式，综合评定客户的风险等级，关注账户的整个生命周期，让账户功能匹配、客户风险相当；将对照各类问题逐一自查，严格按照内控风险防范要求，加强全员内控规章制度的学习，提升支行整体内控风险防范能力。