“真的太感谢你们了，没有你们的认真负责，我差点就被骗了！”2023年的10月27日，农行双河兵团分行民主路支行工作人员凭借敏锐的观察力和责任心，成功堵截一起电信诈骗案件，及时为客户避免经济损失20万元，守住了客户的“钱袋子”。
当日下午四点二十分左右，一名女性客户来网点办理存单销户，先是拿出一张定活两便存单要求全部转入银行卡，办理完毕后，柜员询问是否要转办定期存单，客户说考虑一下，紧接着又拿出一张刚开户不久的定期存单要求销户转入银行卡，读取身份证时，系统提示非新身份证件，柜员告知客户要用最新的身份证件才能办理，客户离开后二十分钟，焦急的又折返回来，要求大厅工作人员帮她操作转账业务，从客户本人的银行卡转入其他卡中，客户反常的转账行为及神情引起了工作人员的注意，柜员快速叫来主管，了解事情经过后，网点工作人员立即意识到这一情况与诈骗套路类似，耐心地劝导客户，确认客户资金还没转出后，主管拨打反诈中心电话及报警电话，片区民警迅速出警来到网点进行调查取证，在片区民警的协助下，即判定为一起典型的电信诈骗事件。
经了解，客户于案发前接到电话，对方声称是中国农业银行广州地区的一个行长的，并准确说出了客户的姓名和身份证号，不法分子还与客户互加了QQ好友，并与客户进行了语音通话，发来了不法分子的身份证照片和银行工牌，这才骗取了客户的信任。不法分子通过诈骗话术：微信百万保障一年免费期到了，再用就要交一年800元问客户要不要续约合同，不用的话就解除合同，并让客户下载“远程桌面控制”软件，表示可直接操作客户手机进行合同终止。然后让客户尽快将资金转移至本人的另一张银行卡，并提醒不要告诉银行工作人员原因，就说家里要用钱。在我行工作人员敏锐的判断下，最终不法分子的骗局被银行识破，保全了客户资金20余万元。本着对客户负责的态度，网点工作人员一边终止办理转账业务并将客户银行做挂失，一边报警处置。当地派出所人员到达现场后向该客户展示“国家反诈中心”APP上相关欺诈案例，网点工作人员也向客户展示了媒体报道的类似诈骗案例，经过民警和农行工作人员的轮番劝导，客户才恍然大悟，连声道谢，并感慨自己幸亏遇到了细心负责的农行工作人员。
这起事件的成功堵截，得益于农行双河兵团分行在日常工作中认真落实反欺诈工作要求，面对层出不穷各类诈骗事件，坚持常态化开展反欺诈专题知识培训，强化警银联动，充分发挥派驻公安部门反欺诈中心和网点反欺诈阵地作用。从源头上防范和杜绝案件发生，全力以赴守护好百姓“钱袋子”。
近年，电信诈骗的手段不断出新，居民百姓很容易上当受骗，中国农业银行双河兵团分行民主路支行强化案防教育，提升员工反诈能力，深入企业、社区、乡镇开展多渠道反诈宣传和国家反诈APP推广工作，努力为全社会防范电信诈骗工作贡献一份力量。