大冶农商行 丁润
10月25日上午，来自省联社的赵红鑫老师为我们讲述了“反洗钱基础知识和案件防控”的课程。
洗钱，是掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益的。简单地说，洗钱就是将非法收入及其收益合法化的犯罪行为。
省联社的赵红鑫老师为我们普及了洗钱的历史、案例和形式，让新员工们对洗钱这个名词有了更加深刻的理解和认知。让我们知道了洗钱严重扰乱了经济秩序，威胁国家经济和金融安全。同时，也为腐败滋生提供了土壤，损害社会公平和正义。大家对今后开展反洗钱活动有了更多的动力和保障。
那我们该如何做到反洗钱呢？
不要出租或出借自己的身份证件、账户、银行卡、U盾和支付二维码。
出租或出借可能会产生以下后果:
他人盗用您的名义从事非法活动; 协助他人完成洗钱和恐怖融资犯罪;您可能成为他人金融诈骗犯罪的‘替罪羊";您的诚信状况受到合理怀疑;您的声誉和信用记录因他人的不正当行为而受损。
不要用自己的账户替他人提现。
提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。
如今很多普通人、学生都成了洗钱集团的目标，他们利用金钱诱惑不知情的人帮他们洗钱，然后再给些蝇头小利。所以，对于自己的财产要始终保持警惕，一方面要保护好自己的财产，另一方面不能为了一点小利益而参与其中，毁了自己。洗钱在我国是严重的非法行为，一定要避而远之