2023年10月24日下午，客户A某到东城支行柜面办理开卡业务。支行柜员进行开卡前尽职调查工作，询问客户开卡用途，客户表示开卡用于拼多多网店日常结算使用，柜员通过手机APP进行网店核实，未查询到该网店信息。此情况引起了柜员的怀疑及警惕，将相关情况告知委派会计经理。委派会计经理在了解情况后立即与公安部门取得联系，经公安部门反馈，该客户目前无异常，可以正常为其办理开户业务，支行便为客户办理了开卡。
随后，客户B某走进东城支行要求办理开卡业务。柜员对其开展尽职调查工作，但经查询系统时，发现该客户存在2013年8月25日开立的一张未激活的一类账户。经排查，该客户在附近巴塞罗娜小区经营烧烤店，支行通过高德地图、企查查APP等软件，该客户暂未发现异常，随即为其办理了不动户转正常户及卡激活业务。
客户B某正在办理业务过程中，支行又迎来了客户C某的开卡业务申请。当柜员开展尽职调查工作时，身份证件地址为葫芦岛市偏远乡村，同时该客户眼神闪躲，飘忽不定，说话支支吾吾，表述不清，阐述的开卡用途及交易性质与A某相似度极高，并且一直用手机与人沟通。柜员立即提高警惕，委派会计经理发现与总行培训的可疑账户模型中可疑行为特征的团伙开卡情形及其相似。凭借着对反诈工作的敏锐性，第一时间发现了C某异常行为，并与主柜员协同配合，与C某沟通过程中了解到C某与A某疑似同伙，随后C某放弃开卡并离开网点。
委派会计经理凭借丰富的工作经验，三名客户存在开户时间集中、证件地址多为葫芦岛偏远乡村等多个共同的异常开户特点，随即调取了网点门前的监控录像，发现A某B某C某三名客户乘坐同一辆汽车，先后到我行办理开卡业务。通过调取监控录像进一步证实了是一次有组织、有预谋的团伙开卡，立即向公安机关报案。随即对A某、B某账户进行了控制。此次事件中，支行员工警惕性高，反诈能力强，在发现多方面异常行为时，及时对其进行管控，防范了电信网络诈骗的发生，同时成功堵截了团伙开卡事件，树立了良好的社会形象，也得到了公安机关的高度好评。
盛京银行葫芦岛分行紧跟总行部署，高度重视反诈工作，强化员工责任意识，积极开展反诈培训，持续组织反诈宣传，夯实管理基础，建立反诈工作的长效机制，切实提高反诈工作实效，为人民群众的资金安全保驾护航。