10月24日下午，客户马某与同伴到山阳联社龙源湖信用社办理现金支取业务，柜员在办理业务时发现马某银行卡存在暂停非柜面业务控制，随即对此卡的司法冻结情况及交易流水进行了查询，发现此卡曾有2笔公安紧急止付记录。于是柜员对客户的取现用途、资金来源等情况进行了进一步询问，期间马某同伴提示马某对柜员的询问不做详细多余的解释，马某对资金来源情况也是支支吾吾，只是催促柜员尽快将卡内2万余元取完。柜员察觉到异常情况之后，拒绝为马某办理业务，并将异常情况上报上级行，上级行迅速联系了反诈中心，后经公安局查实此人卡片非正常，卡内资金来源为近期电信网络诈骗案件的涉诈资金！
随着限制账户非柜面管控措施的优化，利用柜面取现转移涉诈资金已成为涉诈账户出账的主要渠道之一。下一步，山阳联社将持续提升员工反诈意识和反诈技能，进一步加强警银联动，做好客户反诈宣传，不断增强客户风险防范意识，着力为客户把好资金安全关，守好客户“钱袋子”。