防范电信诈骗，净化金融环境，帮助群众守好钱袋子，需要时刻提高警惕。近日，内乡农商银行马山口支行成功拦截一起电信诈骗，保护了客户5万资金安全。
2023年10月23日下午3点，客户秦先生行色匆匆来到内乡农商银行马山口支行向工作人员询问：我为什么不能大额转账？客户一直要求工作人员提升转账额度，工作人员通过查看客户流水，分析客户进账出账情况，向客户询问大额转账其用途，客户吞吞吐吐不愿意说明。
凭着职业敏感度以及认真负责的态度，该行工作人员在安抚客户情绪的同时，询问其具体转账事宜。通过进一步与客户的交谈，了解到该客户在此之前收到一个地址为黑龙江人的快递，客户让下载一个名为“中国证券交易”的APP，告知其本人入资5千元可以收到1200元利息并且不得告诉他人，该客户转账5000元，确实收到6200元，更加坚定这是一个好的投资项目。诈骗团伙以此引诱客户入资52000元可以得到更多的收益为噱头，让客户进行转账。因客户手机银行不能进行大额转账，于是来到柜台填写单据进行转账。第一次客户要求转入三峡银行吴某的银行卡，银行工作人员询问是否认识其本人，客户闪烁其辞并未明确表明转账目的，与此同时客户收到诈骗团伙催促转账的信息。在该客户再次填写单据要求转入中信银行孙某银行卡时，银行工作人员便再次询问客户，是否认识收款人，客户拒绝回答，不愿说明具体情况。银行工作人员通过两次转账沟通和客户面部表情变化确认该客户可能正在遭受电信诈骗。
经工作人员分析研判，确认该客户遇到电信诈骗，立即通知支行行长对客户解释并劝阻该客户暂停汇款，向客户告知正在遭受电信诈骗，但客户一直以高收益为理由坚决汇款。银行工作人员立即启动防诈应急预案，拨打110报警寻求帮助，通过与客户交谈拖延时间直到公安机关人员到来。
该行工作人员确定客户遭遇了典型的电信网络诈骗，劝说客户放弃汇款念头，同时帮助客户分析其中诸多疑点：一是通过APP聊天自称中国证券交易”回款人员，但向“诈骗人员”要以电话沟通时其以各种理由推脱；二是以高额回报率诱导客户进行投资。在支行行长及公安人员的耐心劝导下，该客户恍然大悟，认识到自己正在遭遇电信诈骗，客户对马山口支行细致严谨的工作态度并采取及时果断的措施表示感谢。
近期电信诈骗案件多发，不法分子借助电信网络等手段实施诈骗犯罪的案件呈高发趋势，给银行客户资金造成较大危害。作为前台工作人员，遇到类似客户咨询或者中老年群体办理业务或转账时，需时刻提醒客户注意保护个人信息，不向陌生人转账，提高客户防范电信诈骗意识，有效防范电信网络诈骗，保障客户资金安全！