近日，分行个金部按照"价值服务年"通知要求，开展"警示与反思"大讨论。
个金部紧紧围绕《员工违规行为处理规定(2022年版）》，首先分管副总结合重点领域风险点进行强调，明确合规管理要求，随后内控组人员针对各分管业务一一汇报，并结合自身岗位开展讨论和反思。大家一致认为合规事关业务稳健发展，必须把风险防范放在第一位，从自己的岗位做起，自查自纠，查找工作中的薄弱环节，自觉抵制违法违章行为。做好本职工作，强化红线意识，抓实抓牢风险防控生命线，为个金业务发展保驾护航。
个人金融业务部结合部门实际，重点排查员工参与民间借贷，骗取客户融 e 借、 E 抵快贷、信用卡资金等引发案件；排查违规出借账户、违规参与推荐商户等，防范帮助信息网络犯罪、掩饰隐瞒犯罪所得案件，有无违规经商办企业、参与民间借贷等社会活动类异常行为；排查有无超过个人经济实力投资或消费、信用卡套现、与他人产生经济纠纷或被追讨债务等投资消费类异常行为。
个金部无省行监测下发的员工非现场数据异常人员；反洗钱、业务风险监测等业务管理系统监测下发的风险提示、风险事件亦不涉及我部人员。
通过对我部员工平时表现、行为举止、消费情况等日常观察；综合运用日常观察、交心谈心、接受举报、员工自愿提交"电子营业执照"小程序自查结果，通过"中国执行信息公开网"、"全球信息资讯平台﹣工商注册信息查询"逐人查询等方法开展排查。未发现个人金融业务部人员有超过个人经济实力投资或消费、与他人产生经济纠纷或被追讨债务等投资消费类异常行为，未发现信用卡套现、出借账户、过度担保、异常借贷或投资、与客户发生资金往来异常行为，未发现有违规经商办企业、参与民间借贷等社会活动类异常行为。后续持续关注。