随着电信网络犯罪分子资金转移的手法不断翻新，涉案资金转移方式从网银、手机银行、快捷支付等非柜面渠道逐渐转变为ATM及网点柜面取现。城南支行认真贯彻落实上级行相关会议精神，以实际行动筑牢反赌反诈“第一道防线”工作。
2023年9月12日16：25分，营运主管接到来自客户李某的电话，要预约次日取现15万。然而，当营运主管询问其资金用途、资金是否到账、提供银行卡卡号等信息时，却发现客户闪烁其词、答非所问、逻辑明显不通且较可疑，因此，营运主管反复嘱咐柜台人员在第二天客户取现时要加强资金来源的审核。
2023年9月13日15:25分，李某来到网点，要求取现14万。在柜员陈春梅询问其职业和资金用途、资金来源时，客户表示其职业为厨师，取现资金用于订婚聘金，是姑父所汇的款项。柜员觉得可疑便叫来营运主管，营运主管让柜员与其核实汇款人姓名，客户对答如流，并提供一张要素不全的汇款截图。然而在询问过程中，营运主管发现客户神情紧张，催促办理，且银行账户已被请君入瓮对私账户管控账户，认为该账户涉案风险极大，随即将客户的风险情况上报给公安机关。15:46分公安机关执法人员到达现场，在了解相关情况后，于15点55分将客户带走作进一步调查。后经公安机关调查，客户在营业厅外还有几位同伙接应，疑似涉案账户。
随着电信网络诈骗形势日渐严峻，城南支行时刻保持高度警惕，严格落实相关规定要求，持续做好风险防范，避免柜面取现成为电诈资金转移的渠道。同时，常态化开展打击防范电信网络违法诈骗学习培训，切实提升员工风险识别能力，有效防范客户账户被洗钱、诈骗、赌博等违法犯罪活动所利用