建设银行秀屿支行开展2023年金融消费者权益保护教育宣传月活动

关于防范“网络投资”平台诈骗的案例分析

        2023年4月11日,一位50多岁的中年女性客户来到秀屿支行，一只手中提着一袋现金，另一只手紧握着手机，神情略显紧张。大堂经理主动上前询问是否需要帮助,客户表示要将现金存入自己的银行,并询问银行是否正常，能不能绑定微信支付，现金存入后资金准备立即使用，大堂经理随即将客户引导到高柜柜台，高柜柜员通过查询，得知该银行卡已经停用了很长一段时间，于是柜员按照涉赌涉诈账户排查的相关要求，侧面询问客户账户突然启用及存入资金的用途。

        经过柜员与营运主管的一番悉心咨问,客户郑女士终于坦露实情来。该客户表示在工厂里同事的介绍下，进入某投资交流微信群，下载的跟一款境外网络投资平台APP(澳门威尼斯人)，每天点击群内链接观看老师分享投资方面知识的直播。郑女士听了一个多月，觉得群里的老师讲的很好。没过多久，群内老师称今年股市行情不好，向群友推荐境外投资平台。郑女士下载该平台APP后，按照老师的指导下进行小额的投资，几天下来盈利颇丰。郑女士见该平台收益可观，准备加大投资，准备存入现金后进行银行卡绑定后追加投资。工作人员对客户进行了耐心的劝导，同时给客户普及了金融知识，讲解了几个类似的电信网络诈骗案例，客户才冷静下来。

　　不法分子针对银行金融知识有限,风险防范能力较弱群体的特点，利用其希望增加收入的心理。通过搭建互联网虚假投资平台，以分享理财知识和“高收益”等幌子，骗取受害人转账后“失踪”。

       由此可见，针对此类风险防范能力较弱群体有以下两方面措施可有效提高其风险意识，从而营造良好的金融消费环境。

1.加大对社会大众风险提示与案例警示，通过正规、合法的渠道进行投资，谨防财产损失。

2.加强宣传教育，加强反洗钱法律法规及业务知识普及宣传,充分发挥柜面反诈骗意识宣传，提高客户的反诈骗意识，避免客户产生资金损失。

　　通过本次活动的有效开展,全面提升了公众的金融风险防范意识,提高了公众金融知识水平和自我保护能力。秀屿支行将持续强化金融消费者权益保护宣传工作,切实提高社会公众的防范意识和识别能力,进一步履行金融机构的社会责任和义务,提高客户满意度,营造良好的金融环境。