中国工商银行福建分行《新聘理财经理适岗赋能培训班》
随着银行业市场竞争的加剧，也考验着各银行经营管理的水平以及员工职业素质与业务能力。为了新聘理财经理面临全新环境进一步为融入团队提供保证，着力提升业务素质和职业技能，使新聘员工尽快适应岗位；10月9—11日工商银行福建省分行组织为期3天的《新聘理财经理适岗赋能培训班》。
本次培训邀请到融邦顾问的专家顾问团队，10月9日林时凯老师《理财经理工作方法与时间管理》、10月10日苏黎老师《存量客户的经营与维护》、10月11日姚曼怡老师《资产配置与销售技巧》。
通过培训学习深层次了解职业定位、行业定位，提升工作业务优化、客户营销管理与系统实战方法，令新聘理财经理更容易切入客户现实目标，与客户形成良好的沟通互动效果，撬动客户潜在需要，实现我行实现持续、快速、稳健发展的有力支持。
开班讲话
省分行个人金融部孙穗开课发言：传达省分行对学习培训的重视与支持，给小伙伴们加油、鼓劲；通过此次培训分享银行要培养新人、培育和传递银行文化，强调建立工作管理机制、客户营销维护管理，结合我行发展与岗位岗责背景，强调新聘理财经理培训学习的方向性与重要性，将知识贯彻落实到实际工作业务中。
课程概述
《理财经理工作方法与时间管理》
林时凯老师结合案例情景剖析、趣味讨论方式，重点提升受训学员的理财经理工作方法与时间管理能力。通过梳理理财经理五项基本素质、理财经理三项业务核心技能、理财经理三度合一服务意识，明确理财经理的岗位要求与核心能力。
通过掌握顾问式工作法，建立每日、每周、每月持续性的理财经理工作计划与时间管理，唯有良好的工作计划与时间管理做得好，客户维系工作自然轻松，再加上具备专业的知识与技能以及极佳的服务热忱并与客户建立如朋友般的关系，才成为一位优秀理财经理。
（林时凯老师授课现场）
《存量客户的经营与维护》
通过“富太太”客户案例，分享存量客户的开发和维护，银行网点能够接触和营销的客户中，数量最多、质量最好的就是存量客户。但这类客群维护的难度也就最大，从管理过程上看维护不平衡，流程不合理、缺乏有效批量维护手段、工具不好用是很重要的原因，同时分支行往往缺乏系统性的客户维护安排。
苏黎老师把客户维护分为：信息维护、关系维护，强调在客户维护过程做好事前准备、事中管控、事后评估的工具化、流程化的客户管理方向。结合工具表单建立电访九步标准流程、电话邀约的关键要素、微信维护与经营、沙龙活动体验维护和营销、活动联合办的异业联盟活动。做好线上电话、微信营销的三个转型：思维、心态、技能，客群私域流量扩大及流程的设计和话术的优化。
通过视频案例进行小组讨论：客户想跟怎样的银行人打交道？苏黎老师针对性提出理财经理需要具备专业制胜的思想客户思维：换个角度思考，从金融需求到非金融需求；营销思维：把握主动权，主动推进，强化关系，强化优势；效率思维：快速激发客户的兴趣，强化客户对重点内容的印象。
（苏黎老师授课现场）
《资产配置与销售技巧》
姚曼怡老师以市场金融需求及变化背景对资产配置需求引导进行交流分析，明确需求引导的作用与切入点，结合多元化配置理念、工具建立持续跟进及动态调整的资产配置规划。
结合我行产品特点与客户画像、异议处理技巧分析进行不同场景下的基金营销，通过基金营销三步走重点梳理基金营销的四大认知误区：市场不好不能卖基金、客户赔了不能建议补仓、自己不认可所以没有客户认可、跌了联系没有用涨了再联系，运用一系列工具正确分析基金、客户维护进行产品销售引导。
学员在资产配置需求引导与不同场景下的营销条件要素下开展案例分析讨论，树立保险营销技能提升意识。姚曼怡老师分享“淡化销售行为、强调利益导向”话术框架与“架桥梁、激需求”面谈邀约主题的营销方法论及实战操作技巧。
（姚曼怡老师授课现场）
学习风采
在学习课堂中，大家积极参与课堂互动，紧跟老师的课程频率，主动交流发言，认真做好课堂笔记。通过课堂分组研讨与老师一起分析、探寻、掌控职业职位知识技能，积极提出有针对性的新颖知识观点。
（学习总结）
（小组讨论）
（认真记录）
（积极互动）
学习激励
为激发大家主动参与学习的积极性，促进形成良好的学习氛围，课程中设计以小组为单位的培训积分激励规则，激励奖品是融邦顾问的金融学习书刊。
积分结果：第一组275分、第二组360分、第三组180分、第四组535分、第五组280分、第六组645分。
（姚曼怡老师为优秀的第六组，颁发奖品）
培训小结
新聘理财经理通过深入学习了理财经理流程管理、客户维护开发、客户资产配置、投资策略和沟通技巧等方面的知识，并纷纷称赞道培训的形式充满乐趣和新意；表示会将学习的服务营销思想理论与落地实践工具结合，提升理财经理团队的专业素养和综合能力，为客户提供更好的服务。