【案例描述】
2023年8月15日上午9点15分，客户廖某某前来民生银行东莞塘厦支行柜面办理人民币2万元转账业务。该客户来到前台向服务经理提供有收款账号的手机截图，告之柜面人员款项用途及出示手机聊天记录，柜面人员查询后发现客户疑似被诈骗，然后联系监控岗进一步核实，监控岗将客户带离柜。在客户同意下查看客户支付宝聊天记录，经查询聊天记录及客户口述，该客户前两天收到境外陌生电话，电话上表示客户有一个境外寄回来的包裹，该包裹价值比较高，需要缴纳相关的费用才可获取该包裹。当天客户根据引导加了对方支付宝好友，同时支付了2万元费用，过了两天后客户发现没收到包裹联系对方，对方表示缴纳的费用不够，需要再转2万元并向客户提供收款的银行账户信息。综合以上情况，监控岗初步判定客户被诈骗，然后马上报警并联系当地反诈中心同时上报支行保卫经理。上午9点45分，公安民警到场进一步了解后，认定客户被诈骗，现场劝阻客户不要再继续转账，在银行人员和警察的劝说下该客户放弃转账，并听从民警劝说马上到公安局报案。
【案例分析】
近年来，各类电信诈骗事件层出不穷，不法分子进行电信诈骗的花样不断翻新。很多亲戚朋友在国外的客户通过国际物流运输东西，大部分对于国际快递运输不甚了解的客户使不法犯罪分子有机可乘，以中转手续费、海关费等借口，骗取客户转账，盗取客户账户资金。该类诈骗主要瞄准年纪比较大的群体。
【风险提示】
民生银行东莞分行提醒广大群众：一、不要轻信网上社交平台好友，往往不法分子都是成功添加受害人后，使用伪造的身份，编造个人经历，与受害人建立感情基础，骗取信任后实施诈骗。 二、不要轻易给他人转账，当我们向他人转账前，务必先核实对方身份，提高警惕意识，绝不轻易向陌生人转账，避免财产损失。 三、不要因金额少而不防范，随着国家加大对涉赌涉诈的打击力度，以及银行加强对金融账户的风险防范，不法分子的招数也随之转变中，由大金额转为小金额走量。小金额诈骗，受害人警惕不高，资金转移方便，更容易得手，我们必需时刻提高警惕，慎防上当受骗。