反洗钱与我们每个人息息相关
洗钱活动可能会渗透到
生产生活中的方方面面
所以我们要时刻保持警惕
预防洗钱，保护自己的钱财
中国人寿伊犁分公司为大家整理了
有关于反洗钱的相关知识
一起来学习学习吧~
什么是洗钱
洗钱是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金和跨境转移资产等。
洗钱的法律后果
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定了洗钱罪的罚则：没收实施洗钱罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
大家应该如何预防洗钱活动？
1.选择安全可靠的金融机构
合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，对客户和自身负责。要对他人口中或互联网上的某理财公司或某财务管理公司保持警惕，选择正规金融机构，存疑时要多与家人、朋友协商，听取专业人员的建议。
2.不要出租或出借自己的身份证件
犯罪分子会借用您的身份证件在银行开设多个账户于转移和藏匿非法所得及其收益。出租或出借自己的身份证件，可能会产生以下后果:
1.他人盗用您的名义从事违法活动；
2.协助他人完成洗钱或恐怖融资活动；
3.成为他人违法犯罪活动的“替罪羊”；
4.声誉和信用记录可能受到影响。
3.不要出租或出借自己的账户、银行卡
犯罪分子会利用您的的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动。如：以赚取佣金为饵，借用您的账户进行网银转账，实现黑钱的清洗；或利用您的账户购买某交易平台的虚拟货币，换成外币存入海外账户或再转回国内犯罪分子的账户。
4.不要用自己的账户替他人提现
不受朋友之托和利益诱惑，使用自己的账户为他人提取现金，不为他人洗钱提供便利。
5.举报洗钱活动，维护社会公平正义
所有公民举报洗钱活动及线索的信息将被严格保密。