近日，一客户与其同伴来到紫竹桥支行要求办理开卡业务。大堂经理按照正常流程核实客户身份和办卡用途。客户自称为做生意需要开立一张一类银行卡用于转账和境外汇款。随后，大堂经理核实客户手机号非本人实名，需要加强尽职调查。大堂经理更详细地询问该客户的电话号码归属、单位地址等情况，客户闪烁其词，多数信息均由同行朋友代答。大堂经理一边耐心介绍开卡尽职调查流程，一边将情况汇报主管。主管前来仔细询问，反复向此客户确认办卡是否本人使用，并告知有任何出租出借账户引发的法律问题，开卡人也会追究法律责任。听到此消息后，客户明显慌张随后放弃开卡并离开网点。
此次事件中，员工警惕性高积极采取应对措施，在发现客户异常行为时，立即报告主管并按照相关流程加以询问，成功堵截了可疑开户事件。