反洗钱工作事关金融安全和社会稳定，是金融机构的法定职责和神圣使命。为了提高广大群众反洗钱意识，呼吁群众警惕洗钱陷阱，了解参与洗钱活动的危害性与严重后果，建行南通开发区支行积极开展了“警惕洗钱陷阱，提高反洗钱意识，保护自身利益，营造良好金融环境”的主题宣传活动。
开发区支行利用营业大厅日常宣传和户外宣传相结合，通过LED显示屏循环播放宣传语、公众教育宣传栏摆放宣传折页、户外悬挂宣传横幅及发放折页等形式，提醒社会公众远离洗钱陷阱，不要盲目追逐高息，增强自我保护意识和风险防范能力，保护自己的血汗钱。
👏 接下来让我们一起通过三个反洗钱典型案例的解读来切实了解洗钱活动及其形式，并科普如何远离“洗钱”陷阱，保护自身利益。
反洗钱典型案例（一）
非法集资类案件
（1）案件审判结果
2019年3月11日，某某市人民法院对一起涉嫌为非法吸收公众存款犯罪提供资金账户，并帮助掩饰，隐瞒共计525382.6元非法吸收公众存款所得的来源及性质的案件进行宣判，依据《中华人民共和国刑法》第191条等规定，判决被告人肖某某犯洗钱罪判处拘役六个月缓刑一年，并处罚金人民币十万元。
（2）洗钱手法
1.提供银行账户，将犯罪所得资金分散转出。肖某某作为亲密联系人，明知丁某从事非法吸金公众存款犯罪活动，仍然应其要求提供多个银行账户，协助资金转移。
2.多次转账清洗，协助资金外逃。肖某某参与协助丁某进行非法资金的柜台取现、存现、转账等交易，后将卡内资金分散转移至丁某之子李某境外账户。
反洗钱典型案例（二）
腐败类案件
（1）案件审判结果
2019年9月26日，某某市人民法院对一起涉嫌为受贿犯罪提供资金账户，并帮助掩饰，隐瞒共计150万元贪污贿赂犯罪所得的来源及性质的案件进行宣判，依据《中华人民共和国刑法》第191条等规定，判决被告人陈某犯洗钱罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币八万元。
（2）洗钱手法
1.利用银行账户、现金交易割裂资金链条。原某某市某区城管局长胡某某要求陈某提供其本人银行账号帮助胡某接收一笔100万元款项，陈某在明知此款系贿赂款情况下，仍使用其本人银行账户接受此款转账。后胡某将自己收受的贿赂款共计人民币50万元现金交给陈某，陈某也依然帮助其保管，并存入自己的银行账户。
2.提供银行账户帮助转移犯罪所得。陈某应胡某安排，先后将其为胡某保管在自己银行账户里的贿赂款转给多人，以掩饰该犯罪所得的非法性。
反洗钱典型案例（三）
互联网渠道类案件
（1）案件审判结果
湖南省某市某区检察院提起公诉的一起帮助信息网络犯罪活动案在法院当庭宣判，被告人陈某因犯帮助信息网络犯罪活动罪。被判处有期徒刑九个月，并处罚金1万元。
（2）洗钱手法
该团伙通过每10天至20天更换一次App的方式，帮助非法资金洗钱，并从中抽取提成。陈某从“刷手”做起，主要流程是接收非法资金通过本人银行卡提现，再转入指定银行卡账户，进而完成非法资金转账。其间，她在“盘它”“撸串”等多个App操作，帮助非法资金转账40万元，获利5000元，并租借自己及他人银行卡帮助非法资金转账，获利2400元。2019年7月，在熟悉“刷手”操作流程，尝到洗钱带来的甜头后，陈某成为该团伙组长，发展了线下人员100余人，在“聚宝盆”“红太阳”“风火轮”等多个App平台帮助非法资金转账共计6000万元，获利近6万元。
👏教你五招
轻松远离“洗钱”陷阱！
✨01.选择安全可靠金融机构办理金融业务
✨02.积极配合金融机构进行身份核查工作
✨03.切勿随意泄露个人信息
✨04.不用自己的账户替他人提现
✨05.对网络信息时刻保持警惕
📣📣📣最后，愿我们能共同努力，筑牢防范和打击洗钱犯罪活动，铲除洗钱活动生存的土壤，警惕洗钱陷阱，提高反洗钱意识，保护好自身利益，共同维护与营造良好的金融环境。